TenkoFX: инвестирование в ПАММ-счета

1 О компании

TenkoFX - это международный Forex брокер, который предлагает сотрудничество трейдерам и инвесторам из разных стран. Брокер появился на рынке в 2013 году. Основные офисы компании находятся в Бангладеше и в Бишкеке (Киргизстан).

До 2014 года все юридические аспекты деятельности компании регулировались Новой Зеландией, в настоящее время выбран новый регулятор - Белиз (государство в Центральной Америке, которое граничит с Мексикой и Гватемалой). Официальная позиция по "переезду" - в целях экономии средств из-за налоговой ставки в NZ. Там сейчас уже практически никого не осталось из брокеров после нового закона.

Небольшие государства в качестве регуляторов Forex компании выбирает в связи с тем, что в крупных (например, США) запрещена реклама и любая форма пропаганды ПАММ счетов. В то же время, компания имеет официальную регистрацию и лицензию, номер лицензии IFSC/60/349/TS/15.

Лицензия есть? Ставим галочку. Для меня этот момент не является решающим. Свою позицию по поводу лицензий и регуляторов я высказал в комментариях к одному из отчетов:

Мне уже сейчас понятно, что любая зарубежная регуляция - это все ерунда. И неважно, Новая Зеландия, Белиз или даже UK. Компании, которые размахивают регуляцией FCA, используют ее часто как вывеску, индивидуально предлагая клиентам открывать счета в офшорных подразделениях

TenkoFX предлагает как торговлю на форекс и на сырьевых рынках самостоятельно в качестве трейдера, так и вложение своих средств в качестве инвестора. Мне было интереснее последнее, потому что, как знают постоянные читатели блога, у меня нет времени самостоятельно торговать и изучать это из-за занятости по основному бизнесу, но мне интересно инвестирование средств в целях получения высокой доходности. К тому же я заинтересован в постоянном поиске и добавлении новых инструментов с целью диверсификации портфеля.

2 Как начать инвестировать

Инвестиционный сервис построен в формате доверительного управления: инвестор через автоматизированную платформу передает средства трейдеру, который использует их для совершения торговых операций на валютном рынке Forex. Полученная прибыль делится между инвестором и управляющим согласно оферте счета. Чаще всего, комиссия управляющего равна 30-50% от прибыли.

Причем стоит понимать, что компания выступает посредником, предоставляя ПАММ-платформу, и не отвечает за торговые действия трейдеров.

В приведенной ниже таблице Вы можете оперативно проанализировать статистику доходности лучших ПАММ-счетов TenkoFX. В эту таблицу помещаются только счета, прошедшие строгие критерии отбора. Посмотреть на доходность управляющих других площадок, можете на странице Рейтинга ПАММ-счетов.  [нет данных]

Если Вы до сих пор не слышали про ПАММ-счета, советую изучить статью Что такое ПАММ-счет?

Выбор трейдера-управляющего - ответственное дело для инвестора, в этом Вам поможет статьи Анализ ПАММ-счетов.

Внутренний мониторинг ПАММ-счетов в TenkoFX выгодно отличается от конкурентов разнообразием статистической информации. Инвестор может выбрать трейдера, основываясь на нескольких параметрах:

1. Возраст счета, то есть сколько дней трейдер уже торгует на данной площадке. Этот параметр говорит об опыте. Интерес вызывают обычно счета с возрастом от полугода стабильной торговли.
2. Сумма инвестированных средств на счёте трейдера. Показывается также Капитал менеджера - сколько собственных средств управляющего участвует в торговле.
3. Общая доходность в процентах за определённый период, например за один день, месяц, год. Все это видно на графике
4. Загрузка депозита. Этот параметр позволяет оценить агрессивность торговой стратегии, а также использует ли управляющий мартингейл и усреднение.
5. Минимальная сумма инвестиций. Важный параметр, потому что наблюдается большой разброс между разными трейдерами: у кого-то минимальная сумма всего несколько долларов, у кого-то несколько сотен.
6. Максимальный убыток, который понес трейдер в течение выбранного периода, является ещё одним важным параметром при выборе трейдера. Большинство инвесторов предпочитают "стабильных" трейдеров, у которых средний доход, но нет больших просадок, хотя кому-то нравятся и агрессивные управляющие, способные за короткое время получить большой доход, хотя и с большим риском для депозита.
7. Комиссия трейдера-управляющего - этот параметр показывает, какой процент трейдер получит от той прибыли, которую получите вы. Что очень важно - процент выплачивается только с прибыли, если трейдер торгует с отрицательным результатом, он не получает ничего. На мой взгляд, это крайне важно, так как у него будет стимул торговать лучше, а инвестора это защищает от ненужных дополнительных затрат.
8. График ролловеров показывает, когда инвестор может ввести/вывести свои средства со счета. Особенностью площадки является возможность установки ежедневных ролловеров, причем проводится они могут несколько раз в сутки.

3 Схема работы между трейдером и инвестором

Схема работы стандартна для "классических" ПАММ-счетов. Давайте попробуем рассмотреть её более детально.

Трейдер и инвестор (либо несколько инвесторов) совместно формируют счёт, с которого ведётся торговля. Все средства, которые имеются в наличии у трейдера и его инвесторов, суммируются и участвуют в торговле.

Например: у трейдера на счёте 100 долларов, у инвестора 500. В итоге, общий депозит составляет 600 долларов. Если трейдер совершает сделку, которая приносит доход 10%, то общий доход 60 долларов. Они распределяются в соотношении 5:1, то есть трейдеру идёт 10 долларов, а инвестору 50 долларов чистой прибыли. Однако, инвестор должен заплатить ещё вознаграждение трейдеру за управление в размере где-то 20% (как в моём случае). То есть, в итоге инвестор получает 40$ прибыли, со своих 500$ а трейдер получает 10$ прибыли со своих 100$ плюс ещё 10$ прибыли от инвестора (вознаграждение).

При работе с трейдером можно выбрать такого управляющего, который предлагает нужную вам валюту счёта. Некоторые инвесторы предпочитают рублёвые счета для простоты транзакций и отсутствии потерь на конвертации. При желании у брокера TenkoFX вполне можно найти и такие условия, и это является его преимуществом по сравнению с другими брокерами.

Взаиморасчёт (ролловер) между инвестором и трейдером проходит по графику, который включён в оферту и устанавливается во время заключения договора, то есть принятии инвестором условий, предлагаемых трейдером. Как я понял, подтверждая своё согласие работать с определённым трейдером, инвестор тем самым принимает и договор, с текстом которого можно подробнее ознакомиться в разделе "юридическая информация" на сайте брокера.

Ролловер подразумевает отправку всех заработанных средств (по сумме проведённых за это время сделок) на личные счета инвестора и трейдера. Со счёта инвестора также списывается вознаграждение трейдеру за успешную торговлю.

Всю прибыль можно выводить, а можно докладывать на инвестиционный счёт ещё средства - единственное условие, чтобы внесённая инвестором на инвестиционный (совместный с трейдером) счёт не была меньше минимальной, с которой он готов работать.

Вывод всей суммы, которая находится на счёте инвестора, возможен по первому требованию с его стороны, но одновременно означает и ликвидацию договора о сотрудничестве с трейдером. После этого можно будет перезаключить договор либо с тем же самым трейдером, либо с любым другим, внеся новую сумму на инвестиционный счёт.

4 Преимущества работы с брокером TenkoFX

• Брокер выступает в качестве посредника между участниками ДУ и позволяет исключить неторговые риски, так как трейдер не имеет никакого доступа к деньгам управляющего, только для использования их в торговле.
• Большим преимуществом я бы назвал простой интерфейс на русском языке, который делает работу намного легче.
• Как уже говорилось, не требуется больших сумм для начала инвестиций. Стартовый порог во многих ПАММ-счетах от 10$.
• Управление инвестициями является простым для инвестора, есть возможность самостоятельно создавать новые привязки и ликвидировать их.
• Деньги вводятся и выводятся из системы довольно легко, заявки обычно обрабатываются в течение суток, а на ввод средств, как правило, вообще мгновенно. Не считая первого раза, когда нужно время, чтобы система проверила личность инвестора.

5 Как зарегистрироваться в TenkoFX

Для начала, нужно зайти на сайт в раздел "Регистрация". Там вы заполняете несложный набор данных: имя и фамилия, дата рождения, электронный адрес и мобильный телефон.

После этого вам придёт код подтверждения на мобильный телефон. Если код не приходит на телефон, то можно получить его и на электронную почту: такой вариант система вам предложит, если немного подождать.

После подтверждения вы получаете аккаунт в системе и одновременно с тем - личный кабинет на торговой платформе TenkoDesk, которая используется как трейдерами, так и инвесторами.

У вас будет возможность сразу же начать работать как инвестор, зайдя в соответствующий раздел. Здесь вы видите ряд кнопок, среди которых "Инвестировать", "Ликвидировать инвестицию". Это говорит о том, что инвестор получает возможность легко управлять своими инвестициями самостоятельно, без привлечения в каждом случае брокера, например, путём подачи заявления. Как только будет совершена инвестиция, сразу начнётся сотрудничество с трейдером-управляющим, можно будет получать прибыль. Правда, для этого нужно сначала выбрать, кто будет вашим управляющим. Это можно сделать через следующий интерфейс.

Нажав на имя определённого трейдера, вы получите максимально подробную статистику по всем параметрам, которые могут вас интересовать. Например, вы можете открыть график доходности торговли этого трейдера за последний день, неделю, месяц, год; сможете посмотреть его капитал, максимальный доход и убыток, а также диаграмму по всем его инвесторам. Я работал со многими брокерами, хочу заметить, что не каждый даёт в таком удобном формате настолько много информации по трейдерам.

6 Ввод и вывод средств при работе с брокером TenkoFX

Первичный ввод средств осуществляется на личный счёт инвестора. Этот счёт не участвует ни в каких торговых операциях, оттуда средства можно ввести в торговлю, туда же выводится и прибыль, получаемая в процессе работы трейдера.

Для начала работы нужно осуществить пополнение лицевого счёта. Это можно удобно сделать через раздел "Пополнение", выбрав сумму и способ - например, через банковский перевод, пластиковую карту, систему Вебмани или другие электронные системы.

На мой взгляд, удобнее всего пополнять через Банковский перевод или электронные кошельки. Брокер предлагает пластиковую карту только одного типа - China Union Pay, а это не самая распространённая карта. Также предлагается связаться с Агентом и обсудить с ним дополнительные варианты пополнения счёта. Лично я пользовался Вебмани и не заметил никаких проблем, кроме комиссии, однако комиссию пришлось бы платить в любом случае, и я был к этому готов.

Когда инвестиция уже осуществлена и деньги инвестора находятся в процессе торговли, то посмотреть отчёт об успешности можно в любой момент, вы увидите точно такие же графики, что были приведены выше и касаются успешности трейдера. Также будет приведена информация о том, какую сумму заработали лично вы, сколько подготовлено для отправки трейдеру в качестве вознаграждения и какова ваша чистая прибыль. После ролловера (взаиморасчёта) все эти данные, кроме статистики торгов, обнуляются, а ваша прибыль переводится на ваш личный счёт.

Вывод с лицевого счёта осуществляется теми же способами, что и ввод. Я вывожу деньги через систему ВебМани. Брокер не берёт комиссию за вывод средств, приходится платить комиссию только за обналичивание ВебМани самой системе.

Ввод и в особенности вывод средств становится доступным только после того, как трейдер пройдёт верификацию - пришлёт своё фото, а также паспортные данные, сканы своего паспорта и пластиковой карты. Это требуют практически все современные брокеры, так что никакого удивления такое требование не вызывает.

7 Отзывы о TenkoFX

С увеличением количества клиентов, растет и количество отзывов инвесторов о TenkoFX и ПАММ-счетах, представленных на площадке этого брокера. Вы можете оставить свой отзыв о работе с компанией под обзором в блоке Комментарии.

Я исключил ПАММ-счета TenkoFX из своего портфеля в июле 2015 года в связи с чередой крупных просадок топовых ПАММ-управляющих, которые, возможно, имели связь. Для меня этого факта достаточно, чтобы как минимум временно исключить данную компанию из портфеля и следить за дальнейшим развитием событий.

К вводу/выводу средств претензий нет - широкий спектр способов, все оперативно; в целях безопасности при выводе сотрудники компании могут позвонить для подтверждения вывода.

8 Заключение

Брокер предлагает платформу для сотрудничества с трейдерами. Все упирается в их кол-во, качество и стабильность торговли. В данный момент не из кого выбирать и формировать ПАММ-портфель, который может удовлетворить интересы и консервативных инвесторов, которым достаточно 30% годовых, и агрессоров, которые готовы, в том числе, экспериментировать с новичками и ставят целью 100% годовых, повышая, тем самым, торговые риски.

Полагаю, TenkoFX в ближайшее время ничем не сможет заинтересовать инвесторов из-за проблем с топовыми управляющими компании.