LiteForex: анализ ПАММ-счетов и обзор компании

1 О компании

Lite Forex был основан в 2005 году и имеет центральный офис на Маршальских островах. Это маленькое независимое государство, ассоциированное с США, и именно Штаты являются гарантом его финансовой стабильности и безопасности. Что я думаю о лицензиях:

По мнению авторитетного издания World Finance, Lite Forex является одним из сотни лучших брокеров на планете. Имеется большое количество других почётных званий, побед и наград, с которыми можно ознакомиться на сайте компании.

Компания Lite Forex крупная и имеет представительства во многих странах мира, например в Китае, Нигерии, Чехии, Таиланде, Вьетнаме, Белоруссии, а также в России. Два офиса Lite Forex в РФ находятся в Краснодаре и Анапе. Каждый клиент может туда позвонить и получить ответы на все вопросы на русском языке. Для тех, кто не хочет тратить деньги на междугородние звонки, открыты бесплатные горячие линии, которые работают круглосуточно. Также можно направить свои вопросы по электронной почте или задать их напрямую в чате в режиме онлайн.

Сайт компании выполнен на русском языке и позволяет получить доступ ко всем функциям, в том числе и к своему личному кабинету. Когда я начинал работу с Lite Forex, меня больше всего привлекало то, что:

• имеется возможность связи по всем вопросам в любой момент на родном для многих инвесторов русском языке.
• на сайте можно не только получить всю исчерпывающую информацию, но и посмотреть все свои сделки и текущее состояние счёта.
• каждый инвестор из России может выполнять все доступные для него действия через личный кабинет собственноручно, не требуется писать никаких заявлений и ждать, когда нужные действия будут выполнены сотрудниками компании.

Lite Forex предлагает свои услуги и трейдерам, которые могут торговать, имея на своём депозите всего 1 доллар США, и инвесторам. Для торговли брокер предлагает использовать популярные платформы MetaTrader 4 и Meta Trader 5.

2 ПАММ счёта LiteForex

LiteForex осуществляет взаимодействие между инвестором и трейдером-управляющим в самом современном, на мой взгляд, формате ПАММ счёта.

Понять основные принципы работы этого инвестиционного инструмента, можно в статье Что такое ПАММ-счет.

Схема работа ПАММ-сервиса в LiteForex немного отличается от «классики».

1. Инвестор пополняет балансовый счет в системе, после чего выбирает подходящего ему ПАММ-управляющего и создает под него инвестиционный счет в личном кабинете.

2. Клиент переводит деньги с балансового счета на инвестиционный счёт, на котором они будут лежать всё то время, пока идёт работа с трейдером-управляющим. Никто, кроме самого инвестора, не имеет доступ к этому счёту и не может его деньги снять или перевести. Так что возможности мошенничества трейдера сведены к нулю.

3. При этом, трейдер-управляющий имеет свой собственный счёт в системе Lite Forex и совершает на нём сделки. Деньги инвестора на этот счёт не зачисляются, они продолжают находиться на личном счёте инвестора. При торговле на ПАММ-счете управляющий рискует в том числе своим капиталом.

4. После создания инвестиционного счета (по сути, заключения договора с трейдером), осуществляется "прикрепление ПАММ счёта". Это значит, что хотя деньги со счёта на счёт не переходят и каждый владеет своим капиталом, но на счёте инвестора начинают дублироваться те сделки, которые трейдер осуществляет на своём счёте.

Например, трейдер купил 100 000 евро (через кредитное плечо 1:100), через 12 часов закрыл эту позицию и получил прибыль 250 евро. На счёте инвестора эта сделка была продублирована, и инвестор тоже получил 250 евро прибыли. Можно настроить лоты разного уровня: например, если у инвестора на счёте меньше денег, чем у трейдера, то лот будет меньше, вместо 100 000 евро будет куплено 10 000, прибыль составит 25 евро. Если же у инвестора капитал больше, то прибыль инвестора от использования в торговле его собственных средств может быть намного больше, чем у трейдера-управляющего. Трейдер, который сам торгует с депозитом 1000 долларов и сам в месяц имеет, к примеру, 300 долларов прибыли, может принести своему клиенту (инвестору) прибыль, которая в разы больше. При этом, как уже говорилось, оба - и инвестор, и трейдер - в процессе взаимодействия никак не могут прикасаться к деньгам друг друга.

5. В оферте ПАММ-счета указывается, какое вознаграждение трейдер-управляющий будет получать за свои услуги. Эта сумма будет вычитаться из ПРИБЫЛИ инвестора и перечисляться на счёт трейдера.

6. В любой момент инвестор имеет возможность открепить свой счёт от счёта трейдера, при этом деньги за управление будут списаны автоматически, а дублирование сделок после открепления прекратится. Каждый инвестор может это сделать самостоятельно через личный кабинет на сайте Lite Forex, это важно для того, чтобы чувствовать свою возможность контролировать ситуацию.

3 Финансовые особенности взаимодействия с Lite Forex

Lite Forex предлагает возможность инвестировать суммы от 200 долларов. Это совсем немного и позволяет сначала опробовать эффективность данного варианта размещения своих денег. Крупные минимальные суммы создают трудности, особенно для тех инвесторов, которые хотят впервые попробовать управление через ПАММ счета.

Мой первоначальный портфель состоял из двух счетов на сумму 5 000$, посмотреть на текущий портфель можно здесь.

Порадовало то, что можно зачислить деньги на счёт практически любым способом. Для этого применяется не только банковский перевод и пластиковые карты, но и множество популярных российских платёжных систем - ВебМани, ЯндексДеньги, Скрилл, Киви.

Точно таким же образом можно потом и вывести деньги, полученные в результате успешного управления трейдера, или же те деньги, которые вы изначально отправили на свой депозит, либо и те и другие сразу.

Инвестор получает деньги на тот счёт, с которого было осуществлено пополнение, в течение 1-5 рабочих дней. Зачисление на счёт в системе Lite Forex осуществляется чаще всего мгновенно.

4 Мониторинг ПАММ-счетов

LiteForex предоставляет возможность сразу понять, какая примерно у вас будет доходность. Прямо на сайте компании вы сможете посмотреть мониторинг трейдеров-управляющих, среди которых вы будете выбирать тех, кому доверите управлять вашими деньгами.

Просматривая рейтинг, вы сможете увидеть:

1. Доходность трейдера за последний день, неделю, месяц, 3 месяца работы и за всё время, пока он торгует в системе.
2. Личный капитал трейдера, участвующий в торговле наравне с деньгами инвесторов. На мой взгляд, по размеру депозита трейдера можно судить о том, насколько он серьёзный профессионал, в том числе, насколько он доверяет своей торговой системе.
3. Общие средства в управлениин. Логично, что чем больше средств в управлении трейдера, тем больше ему доверяют инвесторы.
4. Размер вознаграждения трейдера, которое он требует за свои услуги. Здесь тоже можно выбирать тех, которые готовы оказывать свои услуги за сравнительно небольшую сумму. Впрочем, если трейдер торгует успешно, то ему не жалко платить большое вознаграждение, ведь его деньги в данном случае - это часть прибыли инвестора, полученная благодаря его успешным действиям на рынке.

Чтобы быть уверенным, что в результате торговли трейдера инвестор не потеряет свои деньги, последний имеет возможность установить лимит потерь. Например, если он вкладывает 1000 долларов, то при потере 100 долларов можно установить автоматическое открепление ПАММ счёта и прекращение дублирования сделок. То же самое можно сделать и на случай достижения нужного результата: к примеру, как только трейдер зарабатывает вам 500$, ПАММ счёт открепляется и вся прибыль за исключением вознаграждения трейдеру уже точно останется с вами. Это похоже на ордера TakeProfit и StopLoss на рынке форекс и позволяет инвестору точно знать, что неудачи трейдера не приведут к потере всей суммы депозита.

5 Анализ ПАММ-счетов LiteForex

Критерии оценивания: график доходности, загрузка депозита, возраст, совокупные средства, соотношение средней дневной прибыли и среднего дневного убытка, волатильность дневной доходности, фактор восстановления. ПАММ-счета разделены на три группы и расположены в порядке убывания перспективности. Учтите, что анализ проводился в середине февраля 2015 года и на момент чтения обзора исходные данные для анализа могли измениться.

Остальные управляющие не подошли по большей части критериев отбора, либо показатели торговли были ниже средних.

Портфель собран из трёх лучших консервативных ПАММ-счетов и двух умеренно-агрессивных для диверсификации рисков. У многих счетов волатильность дневной доходности до 5%, чтобы дополнительно снизить риски.

1. BattleToadSystem [86559] – умеренно-агрессивный счёт, доходность которого находится на уровне 327.95%. Загрузка депозита для такой торговой стратегии одна из лучших и не превышает 20%, максимальная относительная просадка ниже 30%, а соотношение (3 к 1) средней дневной прибыли к среднему дневному убытку очень результативно, при этом фактор восстановления выше 10. На данный момент счёт выглядит одним из лучших с вознаграждением управляющего всего 20%, хотя доходность с января немного затормозилась.
2. Hurricane [83435] – достаточно консервативный счёт, который всю осень 2014 года показывал активный рост доходности, но за декабрь произошла крупная просадка, снизившая доходность до 97.27%. Сейчас общая доходность восстановилась до 170.16%, а загрузка депозита в последнее время находится в пределах 30%. Весьма низкое вознаграждение управляющего составляет 25%. В целом, по остальным показателям нет ничего особенного, но всё соответствует счёту среднего уровня.
3. Technical analisys [98505] – умеренно-агрессивный счёт с общей доходностью на уровне 512.31%. В конце ноября - начале декабря 2014 года образовалась двойная вершина на графике доходности, после чего началась просадка, которая длилась до середины января. Сейчас счёт активно восстанавливает доходность, а загрузка депозита находится в пределах 10%, что дополнительно ограничивает риски. Соотношение (почти 2 к 1) средней дневной прибыли к среднему дневному убытку также весьма показательно, а фактор восстановления равен 10. Вознаграждение управляющего тоже небольшое - в размере 25%.
4. PowerTrade [99748] – умеренно-агрессивный счёт с общей доходностью 3127.61%, который считается одним из лучших на данной площадке. Одна из альтернатив более агрессивным топовым счетам Offensive Trading [106068] и Progressive [103129], так как высокий уровень доходности сохраняется при менее рискованной торговле. Стоит отметить, что большой и резкий рост доходности наблюдался в середине января этого года. Загрузка депозита иногда превышает норму, но в среднем держится в пределах 50%. Фактор восстановления выше 30 и является одним из самых высоких.
5. Desperados [173586] – молодой агрессивный счёт площадки, который с ноября 2014 года показал 1291.47% доходности. В основном загрузка депозита не превышает 30%, что для такой агрессивной торговли по сравнению с другими топовыми счетами просто удивляет. На данный момент это лучшая альтернатива топовым счетам Offensive Trading [106068] и Progressive [103129], которые с ноября 2014 года показывают продолжительное снижение доходности. Волатильность дневной доходности выше 10%, что повышает риски, но соотношение средней дневной прибыли к среднему дневному убытку перекрывает их.

Напоминаю, мой актуальный портфель из ПАММ-счетов LiteForex находится на этой странице.

6 Как инвестировать свои деньги в Lite Forex

Для начала вам нужно зайти на сайт брокера и ознакомиться с тем, что он предлагает. У меня Lite Forex сразу вызвал доверие благодаря тому, что даны исчерпывающие данные обо всех особенностях работы на ПАММ счёте, схема работы расписана так наглядно, так что даже новичок легко всё поймёт.

С главной страницы сайта можно перейти в разделы, через которые есть возможность открыть торговый или учебный счёт, либо ПАММ счёт.

Для регистрации потребуется указать немного данных: имя и фамилию, электронную почту, страну проживания и телефон. После подтверждения своего электронного адреса инвестор получает возможность перейти к следующему этапу - выбору трейдера-управляющего.

У вас будет возможность прикрепить свой счёт к счёту трейдера, выбрав его из большого списка по рейтингу, о котором говорилось выше. Для этого нужно перейти в раздел Личного Кабинета Доверительное инвестирование, после чего:

1. Создать Лицевой счет инвестора, если он не был создан автоматически, и пополнить его.
   
2. Выбрать ПАММ-счет в мониторинге, нажатие на плюсик раскрывает статистику счета и функциональные кнопки.
   
3. Нажмите на кнопку Инвестировать средства, после чего совершите перевод с Лицевого счета на вновь созданный инвестиционный.
   
4. После этого начнет производиться копирование вновь открытых сделок трейдера на Ваш инвест. счет. Открыв настройки счета, можно установить уровень риска и take profit.
   

Поскольку у Lite Forex имеется большое количество платёжных систем, то пополнить счёт через свою карту или через банковский перевод не сложнее, чем оплатить покупки в интернет магазине. Деньги приходят на счёт быстро и сразу могут быть использованы в торговле.

Пополнение и снятие денег может быть выполнено с помощью одноимённых кнопок на сайте в личном кабинете, расположенных слева. После нажатия, к примеру, на кнопку "Пополнение" вы сможете увидеть до 20 способов оплаты, в том числе разных платёжных систем, причём для каждой из них приведена минимальная сумма пополнения и комиссия, которую придётся заплатить. Это позволяет рассчитать, какие способы более удобны. К примеру, при использовании пластиковых карт комиссия от 0% до 3%, при пополнении через электронные системы - от 3% до 8%. Так что пользоваться картами и банковским переводом (0-3% комиссии) всё же удобнее, особенно если переводятся значительные суммы.

Как только вы пополните свой счёт в системе, доверительное управление начнёт работать. Чтобы быть в курсе того, насколько успешно идут дела, вы сможете в любой момент зайти на сайт и получить подробную информацию о состоянии счёта, о том, сколько было заработано трейдером, сколько денег он получил в качестве вознаграждения и какая сумма с учётом всего этого у вас находится на счёте. Это намного удобнее, чем получать любые отчёты, тем более что Lite Forex позволяет заходить в систему даже с мобильных устройств, например со смартфонов и телефонов, а это значит, что инвестор в любое время и из любого места может контролировать процесс управления его деньгами. Можно настроить и смс-оповещения, что тоже удобно для тех, кто не имеет времени постоянно заходить в онлайн-кабинет.

Особенно радует то, что Lite Forex позволяет в любой момент прекратить действие договора и открепить свой счёт без взимания каких бы то ни было комиссий. Это можно сделать в одностороннем порядке, не дожидаясь окончания срока действия договора, и всё что придётся выплатить - это вознаграждение трейдеру, которое, впрочем, и так было бы уплачено, если бы сотрудничество продолжилось.

Фактически открепление ПАММ счёта означает его ликвидацию, потому что сотрудничество с трейдером на этом прекращается, а все деньги возвращаются на счёт инвестора в системе. Впрочем, можно практически сразу же заключить договор (путем создания инвест. счета) с тем же самым трейдером или с другим трейдером, Lite Forex не накладывает почти никаких ограничений на любые договоры. Это помогает инвестору оперативно менять трейдеров, распределять и перераспределять свои средства по разным ПАММ счетам, отбирая тех трейдеров, которые действительно являются лучшими и показывают самый хороший результат.

Если говорить про самые главные достоинства брокера Lite Forex, то на первое место я бы поставил отсутствие необходимости передавать свои деньги кому-то другому, то есть сам формат ПАММ счёта. Поскольку нет факта передачи денег другому лицу, то отсутствует большое количество формальностей, договоров, документов, трудностей с получением возврата или сложных условий выполнения разных финансовых операций. Кстати говоря, инвестору не требуется подписывать никаких бумаг и договоров, потому что нажатие на кнопку "Создать ПАММ счёт" уже является согласием с договором, который вы всегда можете открыть и прочитать на сайте брокера.

Весьма удобно то, что сайт брокера находится на домене .ru, так что имеются все возможности для получения информации на русском языке и активном управлении своими счетами без посредников. Вместо того чтобы отправлять заявку на открепление счёта, инвестор всегда может самостоятельно нажать кнопку на сайте и выполнить необходимые ему операции. Хотя компания Lite Forex и не является российской, но она сделала всё возможное для того, чтобы инвесторы из РФ и СНГ могли этого практически не замечать.

7 Отзывы о LiteForex

На момент написания обзора ПАММ-площадка LiteForex не отличается популярностью среди инвесторов из-за небольшого количества интересных для инвестиций ПАММ-счетов. Вы можете оставить свой отзыв о работе с компанией под обзором в блоке Комментарии.

Первое, что бросается в глаза: детализация особенностей работы каждого ПАММ-счета и его статистики доходности на графике, при просмотре доступных для доверительного инвестирования счетов через мониторинг. Загрузка депозита, история капитала управляющего, стоимость пая, статистика счета...

Технические моменты работы с LiteForex могут показаться непонятными для тех инвесторов, которые уже имели опыт инвестирования в ПАММ-счета на других площадках. Но на самом деле ничего сложного: выбор нужного счета в мониторинге (рейтинге) -> создание инвест. счета под выбранный ПАММ -> перевод средств с балансового счета на инвест. счет.

Главное, чего хочется пожелать LiteForex - прибыльных ПАММ-счетов. Хотя уже сейчас можно выделить достойных кандидатов для включения в портфель.

8 Заключение

ПАММ-счета, представленные на площадке LiteForex, подходят для диверсификации ПАММ-портфеля. Серьезных жалоб со стороны трейдеров на торговые условия брокера в сети встретить не удалось, так что ничто не мешает управляющим приносить хорошую прибыль инвесторам.