ПАММ-счета и портфели от Форекс брокера Alpari (Альпари)

1 Обзор компании Альпари и ее услуг

 Вы можете скачать бесплатный видео-курс о компании Альпари на странице курса ПАММ-ИНВЕСТОР. Практикум по анализу ПАММ-счетов и формированию собственных портфелей в формате видео уроков с комментариями специалиста.

Многие начинающие инвесторы и трейдеры уже знакомы с брендом Alpari, наверняка слышали или видели рекламу (оффлайн или онлайн) и хотят разобраться: Альпари - что это такое? И как эта компания поможет лично мне достичь своих целей по улучшению финансового благосостояния?

Компания Альпари была создана в 1998 году, через четыре месяца после знаменитого дефолта. Официально Alpari зарегистрирована на островах Сент-Винсент и Гренадины (ранее - в Новой Зеландии), имеет офисы и партнеров более чем в 20 странах. В РФ во всех крупных городах можно найти офисы компании (проверил - такой консультативный офис есть и в моем городе).

Альпари - это крупная компания, авторитетный форекс брокер (гигант рынка) и общемировой бренд. Спонсирование сборной по биатлону и футбольного клуба Вест Хэм показывают, что Alpari достаточно успешна, раз может позволить себе такие траты.

Примечателен факт, что компания Meta Quotes, разрабатывающая всемирно известный терминал Meta Trader, вышла с Альпари из одного города (Казань). И в начале двухтысячных компании "помогали друг другу" занять долю на рынке, сыграв весомую роль в дальнейшей судьбе "партнера".

В 2013 году компания запустила обновленный личный кабинет (более удобный и современный), вошла в состав Финансовой комиссии (The Financial Comission) по разрешению споров и получила премии как лучший брокер Европы, России и СНГ.

Все знают Alpari Invest как брокера и дилинговый центр, который предоставляет трейдерам услуги по торговле на рынке Forex. Кроме этого, доступны и другие торговые продукты: это бинарные опционы, металлы спот и CFD. Нас же в первую очередь интересуют те возможности, которые Альпари предоставляет инвесторам. Ознакомиться с ними можно на этой табличке:

Выбор конкретного инструмента зависит от следующих параметров:

• какая доходность Вас интересует?
• какой уровень риска Вас устроит?
• каким инвестиционным капиталом Вы располагаете?
• на какой срок Вы готовы инвестировать?
• каков Ваш уровень подготовки и знаний в сфере инвестиций?

Ответив на эти вопросы, Вы сможете подобрать инвестиционный продукт под себя. Давайте изучим их подробнее.

2 Инвестирование в ПАММ-счета Альпари

Alpari считают первопроходцем на рынке ПАММ-счетов, компанией, сделавшей максимально удобным, надежным и автоматизированным оформление отношений между Forex трейдерами и инвесторами. Именно рейтинг ПАММ-счетов Альпари стал отправной точкой для многих людей, целью которых является приумножение своего капитала с помощью инвестиций через интернет.

Инвестирование в ПАММ-счета Альпари происходит следующим образом: через систему ПАММ-счетов компания выступает в качестве посредника между управляющим и инвестором, предлагая удобный интерфейс, статистику по счетам и контрольную панель управления каждым ПАММ-счетом.

Отправная точка для выбора трейдера, которому можно передать средства в управление - рейтинг ПАММ-счетов. Здесь представлены счета с капиталом управляющего более 3000 USD, поэтому в основной рейтинг Альпари входит всего около 10% ПАММ-счетов, представленных на площадке.

При нажатии на название ПАММ-счета показывается подробная статистика и условия инвестирования.

У каждого PAMM-счета есть свои условия инвестирования (оферта), которые включает два основных параметра: минимальная сумма для "входа" и вознаграждение управляющего.

К выбору ПАММ-счетов на Альпари и любой другой площадке нужно подходить со всей ответственностью, предварительно изучив теоретическую базу данного вопроса.

Начать можно со статьи Анализ ПАММ-счетов.  Также подробная информация о подборе ПАММ-счетов Альпари приведена в бесплатном видео-курсе ПАММ-инвестор.

После регистрации личного счета в Альпари и пополнения счета, клиент компании сразу может приступить к инвестированию (никакого бумажного документооборота между компанией и ее клиентами нет). Для этого достаточно перейти по ссылке Инвестировать средства на странице выбранного Вами ПАММ-счета.

Предоставляет ли Альпари  обучение инвесторам? На сайте компании есть справочный раздел с материалами, в которых объясняются основные моменты работы с ПАММ-счетами. Режим демо-счетов в Альпари работает только для трейдеров, для инвесторов в ПАММы он не доступен.

Понимая, с какими трудностями сталкиваются пользователи при самостоятельном формировании портфелей ПАММ-счетов, компания ввела одноименную услугу, предоставив клиентам готовый портфель ПАММ-счетов. О них поговорим отдельно...

3 Портфели ПАММ-счетов Alpari

Концепция ПАММ-портфелей - инвестирование в готовые, специально отобранные и структурированные по типу торговой стратегии, совокупности ПАММ-счетов.

Специалисты Альпари "сделали работу за нас", проанализировали и собрали оптимальный инвестиционный портфель, состоящий из ПАММ-счетов, представленных на площадке и назвали его Index Top 20 FX.

Стоит учитывать, что непосредственно компания Альпари не занимается управлением средствами, как ошибочно думают некоторые клиенты, а лишь предлагает удобные и автоматизированные решения для инвестирования.

На странице портфеля доступен график доходности и структура, в которой отражены входящие в портфель ПАММ-счета.

Клиенты компании могут самостоятельно формировать собственные портфели и делать их публичными. Входящие в такие портфели ПАММ-счета отобраны по критериям, которые важны для формировавшего портфель пользователя.

Актуальная структура и данные по доходности доступны на этой странице. Так как регулярно происходят изменения в структурах счетов, данные, приведенные в таблице, со временем устареют. Однако при каждом обновлении портфеля условия инвестирования остаются прежними, а приблизительная доходность тоже близка к указанным в таблице по каждому типу торговой стратегии.

4 Инвестиционные фонды Альпари

Как я уже говорил, у всех, "кто в теме", Альпари ассоциируется только со словами "Форекс" и "ПАММ-счета". Однако, компания предлагает также инструменты для инвестирования на фондовом рынке.

Речь идет про Инвестиционные фонды, которые состоят из ценных бумаг индексных фондов ETF (Exchange-Traded Funds), паи которых обращаются на бирже. Как и в ПИФах, вложенные средства переводятся в специальные расчетные единицы - паи. Цена паев регулярно расчитывается управляющей компанией и зависит от рыночной стоимости активов, входящих в выбранный фонд. Погашение паев возможно в любой момент, однако существуют рекомендованные сроки инвестирования в каждый из фондов.

Активами управляют профессиональные управляющие Альпари, средства выводятся на реальный рынок.

Alpari предлагает несколько инвестиционных фондов, которые различаются входящими в их состав типами активов:

1. Сбалансированный (акции, облигации, рентные фонды недвижимости)
2. Энергетический (акции реального сектора экономики, преобладают активы в сфере энергетики США)
3. Индексный (американский фондовый рынок - индексы S&P, Russel 2000, NASDAQ, Dow Jones)
4. Драгоценные металлы (золото, серебро, палладий)
5. БРИКС (акции ведущих компаний стран с прогрессивно развивающейся экономикой)
6. Недвижимость (акции американских фондов недвижимости и ETF на индексы недвижимости
7. Форекс (ETF на валютные индексы, фьючерсы и опционы на основные валютные пары)

На странице каталога фондов имеется подробная статистика по отраслевой структуре каждого из них:

Также доступен график стоимости пая, на котором можно оценить историю роста/падения стоимости паев.

Например, при покупке пая фонда Индексный 20.06.2012 и его продаже 20.03.14, мы бы получили прибыль 40.06$ с каждого пая или около 40% за 1 год и 9 месяцев. Конечно, эти проценты, не так впечатляют, как отображаемые в рейтинге ПАММ-счетов результаты форекс-трейдеров, но по сравнению с банковским депозитом это отличный результат. Конечно, не все фонды могут похвастаться такими результатами, поэтому при их выборе следует внимательно изучить статистику, а также проконсультироваться со специалистами Альпари.

В общем, это хороший инструмент для тех, кто хочет диверсифицировать свой портфель не только между разными Forex ПАММ-счетами, но и инвестициями в фондовый рынок. Минимальная сумма инвестирования в фонды составляет 100$.

Изучить актуальный список инвестиционных фондов Альпари можно на этой странице →.

5 Структурированные продукты Alpari

Структурированные продукты от Альпари - это готовые инвестиционные решения с максимальной защитой вложенных средств и доходностью в среднем в 1,5-2 раза выше банковского депозита. Базовым активом могут являться более 20 валютных пар, драгоценные металлы, фондовые индексы, нефть и сельхоз товары.

Эти инструменты подойдут тем инвесторам, которые хотят вложить крупную сумму на долгий срок с защитой капитала, при этом получив результат лучший, чем мог бы дать вклад в банке. Ставку можно делать как на рост, так и на падение цены базового актива.  Чтобы понять, из чего конкретно состоят эти продукты и в каком формате представлены, взгляните на изображение:

Есть два типа структурированных продуктов:

1. Без ограничения доходности (высокий порог входа - от 130 000 RUR, от 320 000 RUR, от 1 525 000 RUR - в зависимости от инструмента)
2. С ограничением доходности (порог входа меньше - от 45 000 RUR, но доходность ограничена - при достижении порогового значения базового актива прибыль перестает расти)

Основные параметры структурированного продукта:

1. Уровень защиты капитала (показывает процент от начальной суммы, который инвестор получит в любом случае после окончания действия продукта, даже если продукт показал убыток)
2. Коэффициент участия (часть от потенциальной доходности актива, которую Вы получите на конец периода инвестирования)

Пример расчета доходности продукта представлен на изображении:

Вы правы, все это не очень понятно и кажется невероятно сложным. Чтобы разобраться в тонкостях этого инвестиционного инструмента и понять те уникальные возможности, которые дают инвесторам эти решения (сколько я ни искал, так и не нашел другого брокера, который предлагал бы такие инструменты в таком удобном формате), придется потратить время.

Но мне кажется для людей, которые могут себе позволить инвестирование в такие продукты, это не составит труда, тем более всегда на помощь прийдут консультанты Альпари.

 Ознакомиться с расширенным описанием и каталогом продуктов можно в этом разделе →.

6 Как начать инвестировать через Alpari?

Чтобы начать инвестировать и пользоваться другими услугами брокера, нужно открыть счет в Альпари - инструкция расположена ниже.

Как вывести деньги с Альпари? Вывод средств из Alpari не выглядит сложной процедурой.

Для начала нужно вывести все средства, которые собираетесь вывести, из ПАММ-счетов и портфелей, чтобы они оказались на одном из лицевых счетов (USD, RUR, EUR). Далее переходим в личном кабинете Альпари на страницу Вывод средств и выбираем способ вывода (электронные платежные системы, банки).

После этого следуйте инструкциям системы, чтобы правильно ввести свои реквизиты. У каждого варианта вывода свои сроки, чтобы уточнить их нужно ознакомиться с регламентом вывода денег из Alpari.

7 Мнения и отзывы про Альпари

Ниже Вы можете найти отзывы о компании Alpari, найденные в сети в публичных источниках в конце марта 2014 года.

Актуальные отзывы и мнения инвесторов о компаниях моего портфеля Вы можете найти в разделе Новости, а также в блоке Новости компании под данным обзором.

Хоть нас интересуют в первую очередь именно инвестиционные продукты компании, интересно было бы узнать, что о ней думают трейдеры. И здесь мнения расходятся: одни считают, что Альпари - это кухня, другие же довольны сотрудничеством с ДЦ, хвалят скорость исполнения ордеров, активно используют индикаторы Альпари (Autochartist и Trading Central), которые получают в бесплатное пользование все клиенты. На многих форумах можно встретить полемику между двумя этими сторонами. Причем чаще всего никаких аргументов, фактов и подтверждений нет, как, например, в этой "дискуссии".

Но есть и те трейдеры, которые публично высказывают свои претензии компании с конкретными примерами:

Можно найти отзывы про проскальзывания, раздутый спред, проблемы с реальным счетом, несоответствием котировок в терминале реальным рыночным (из-за чего Alpari некоторые называют кухней)... В общем, стандартный набор отзывов о брокере с длительной историей работы. Что из этого правда, что заказной пиар, что вымысел обиженных трейдеров - у нас узнать не выйдет, к сожалению. Но факт в том, что положительных отзывов тоже достаточно много: услугами Альпари пользуются и компания популярна.

Также многие трейдеры хвалят компанию из-за хорошей работы на счетах с советниками, поэтому сейчас существует небольшой рынок, на котором продаются и раздаются бесплатно Форекс советники для Alpari (Stelz, Hero, Warrior).

В целом, трейдеры довольны сотрудничеством с Альпари, чего не скажешь об инвесторах: в сети очень сложно найти тех, кто имеет длительную положительную историю инвестирования в ПАММ-счета Альпари.

Изучив отзывы по инвестиционным продуктам Альпари, я смог составить примерно следующую картину:

1. Неторговые риски при работе с Альпари расцениваются как минимальные, компания считается очень надежной.
2. Несмотря на богатый выбор, заработать на ПАММ-счетах Альпари "в пассивном режиме" (вложил и забыл) очень сложно. Причина в том, что стабильных управляющих с длительной положительной торговой историей на сайте очень мало (сейчас я могу навскидку назвать только двух - Ivan Petrov и AVP). ПАММ-счета после нескольких месяцев успешной торговли сливаются. В чем причина?
3. Главный недостаток, который мешает управляющим спокойно торговать, по мнению многих инвесторов - это свободный механизм ввода/вывода средств с ПАММ-счетов и отсутствие фиксированного торгового периода. Это приводит к ситуациям, когда при любой просадке инвесторы начинают массово выводить средства и делают невозможным строгий мани-менеджмент со стороны управляющего.

8 Заключение

Оценивая рынок инвестиционных инструментов для инвесторов, желающих зарабатывать и приумножать свой капитал через Интернет, нельзя не заметить Альпари. ПАММ-счета, портфели, фонды и структурированные продукты - рядовому инвестору есть из чего выбрать.

Кроме возможностей по диверсификации, еще один главный плюс этого брокера - надежность и низкие неторговые риски. Разветвленная сеть филиалов по стране, славная история. После обновления интерфейса, пользоваться личным кабинетом стало в разы удобнее, что толкает на новые эксперименты с инвестиционными инструментами Альпари.

Перейти на сайт компании Alpari →

9 Хронология моей работы с Альпари

В данный момент я не инвестирую средства в компанию Alpari, предпочитая более доходные инструменты. Мой актуальный инвестиционный портфель размещен на этой странице. Хронология моих инвестиционных действий с Альпари представлена ниже.

Май 2014. Вывод средств из ПАММ-портфеля Платон, фиксация убыка -1,1%.

22.03.2014. В портфель добавлен ПАММ-портфель Платон на 3000$. Подробности →

Август-Сентябрь 2013. Вложение средств в ПАММ-счет Vinogradov's и вывод средств из ПАММ-счета s из-за убытка -15%.

09.02.2013. Вложил 1000$ в ПАММ-портфель Черчилль (Консервативный) 1000$. Подробности →