MMCIS рухнул? Все про скам ММСИС

1 Предсказание сбылось?

Scam (скам) - ситуация, в которой компания не выполняет свои обязательства перед клиентами, нарушая регламент выплат. Термин чаще всего употребляется по отношению к хайп-проектам, которые перестали делать выплаты (соскамились), оправдывая это действиями внешних сил (слив счета трейдером, аудит, взлом, блокировка счетов платежных систем  и т.п.).

3 июля 2014 года я опубликовал на сайте новость о том, что вывожу свои средства из MMCIS (и схожих компаний MillTrade и Goldboro, скам которых по всем признакам на момент написания статьи уже состоялся) и рекомендую читателям сайта поступить также. После этого я неоднократно получал требования от PR-агенства, которое занималось делами ММСИС, об удалении этой информации с сайта. Логично предположить, что за DDOS-атакой сайта стояли именно эти же силы, хотя доказательств у меня нет.

Уже тогда начали появляться сигналы, указывающие на то, что эти компании на самом деле не занимаются доверительным управлением на Forex, а являются спланированными мошенническими проектами, для которых статус ДЦ и Forex брокера - лишь обманчивое прикрытие.

Те, кто последовал моим рекомендациям и смог вывести средства, обезопасили свой капитал и перенесли его в более надежные инвестиционные инструменты еще в июле.

Тем же, кому MMCIS задерживает выплаты до сих пор, я искренне сочувствую, но приходится констатировать факт - деньги свои вернуть будет практически невозможно. Об этом говорит история прошлых крупных скамов.

Впрочем, о том, что делать первым и вторым дальше - поговорим в этой статье чуть позже. Сначала давайте расставим все точки над i, изучив хронологию закрытия MMCIS.

И прежде чем перейти к следующему пункту содержания, позвольте мне озвучить самый главный минус скама ММСИС. Этот минус заключается в подрыве доверия инвесторов к сфере интернет-инвестиий на ближайшее время. Из-за закрытия Forex MMCIS Group пострадали не только клиенты, но и другие компании, которые предоставляют различные инвестиционные инструменты.

2 Хронология скама MMCIS

После вывода всех средств в июле, я перестал пристально следить за ММСИС. Со стороны кипучая деятельность вокруг компании создавала эффект в головах людей, что они "в этой игре" надолго: офисы работали, проводились акции для инвесторов, реклама крутилась на Ютубе и тематических сайтах, в крупных городах висели билборды…

Но мимо меня не могла пройти информация про проблемы FOREX MMCIS Group с выплатами средств. Ключевые моменты, чтобы понять механику скама и банкротства ММСИС, перечислены ниже. Возможно, эта информация поможет в будущем избежать вложения средств в подобные проекты. Хотя, как показывает прошлый опыт, с каждым годом мошенники становятся все хитрее и изощреннее, так что к моменту, "когда их раскусят", становится слишком поздно...

Шаг 1. Обязательная верификация клиентов

Проблемы начались в августе, как я и предсказывал. Я не хочу сказать, что был прямо таки уверен в таком сценарии и никогда не ошибаюсь, но данный факт признать будет не лишним.

11 августа на форуме ММГП появились первые гневные сообщения про то, что MMCIS перестал платить. Конечно, сообщения о том, что MMCIS рухнул и уже давно на грани закрытия, регулярно появлялись на форумах. Им противостояли сторонники ММСИС - это была настоящая информационная война. Но именно в этот день MMCIS, выражаясь языком хайперов, переключил свой статус с Платит на Задержка выплат.

Все клиенты компании FOREX MMCIS Group, которые запрашивали вывод средств, получили письмо от службы безопасности об обязательной верификации. Независимо от того, вкладывали они деньги в Индекс ТОП-20, напрямую в доверительное управление или торговали через ДЦ FOREX MMCIS Group - такое письмо получали все.

Это был первый сигнал грядущего краха - стало понятно, что MMCIS задерживает выплаты таким способом. После жалоб людей на необоснованные требования верификации (например, пункт об обязательной отправке оригиналов документов для верификации или заверение всех страниц паспорта у нотариуса - в чистом виде глупость), их смягчили - достаточно было заполнить договор и отправить сканы на почту службы безопасности. Но недовольство на форумах росло...

Не знаю, задействована ли была сеть ботов или же клиенты реально отстаивали компанию, пытаясь избежать таким способом паники, но появлялось много сообщений поддержки компании:

Все, кто подсуетился в этот момент и успел пройти верификацию, был настойчив и регулярно долбил службу поддержки, все-таки смогли вывести часть средств.

Поток жалоб на то, что люди не могут пройти верификацию, рос как снежный ком. Мало того, сообщений об успешных выплатах после прохождения верификации, с каждым днем становилось все меньше.

С каждым днем становилось все яснее - MMCIS соскамился. Но вместо того, чтобы объявить какой-нибудь аудит, после чего закрыть компанию в связи с обнаружившимся в результате проверки банкротством (как сделал Goldboro), организаторы выбрали путь долгого scam’а.

Шаг 2. Информационная атака на конкурента

Чтобы отвлечь внимание от своих проблем, в MMCIS решили смастерить топорную СПАМ-атаку на другую компанию. «Жертвой» стал Forex Trend. Об этом я также писал на сайте в новостях.

Комментарии о том, что ФТ задерживает выплаты и не платит, приходили пачками. После модерации и удаления, от тех же пользователей приходили комментарии схожего посыла, но с другим текстом. Причем удалось выяснить, что использовалась та же сетка ботов, которые писали положительные комментарии про MMCIS на разных интернет-ресурсах.

Те, сайты, на которых не стояла предмодерация сообщений и комментариев, стали главным оружием: небольшую панику им все-таки удалось спровоцировать. Но Форекс Тренд эту панику пресек на корню, разместив на сайте новость, что компания в курсе атаки и принимает меры.

Если MMCIS и удалось переключить внимание от своих проблем, то совсем ненадолго и только для небольшой группы людей, так как организовано все было из рук вон плохо...

Шаг 3. Антикризичные меры и Закрытие офисов

В конце сентября стала появляться информация о том, что MMCIS закрывает офисы и увольняет сотрудников.

Тогда же в социальных сетях стали появляться отзывы сотрудников о работе в компании: как их притесняли, задерживали зарплаты и не выполняли обещания по бонусам. Стало окончательно понятно, что ММСИС лопнул и разваливается. Но руководство сделало еще один ход: 23 сентября было объявлено, что в данный момент производится попытка рейдерского захвата MMCIS, о чем направлены заявления в органы в прокуратуру Украины.

Вопрос: зачем им так тянуть время? Почему просто не закрыть сайт? Появились слухи, что два главных публичных лица компании - Константин Кондаков и Александр Волков собираются пройти в Украинскую Раду на ближайших выборах, купив себе места в партийных списках, что даст им депутатскую неприкосновенность.

1 октября на сайте MMCIS появилась новость о новом президенте компании: им стал Роман Комыса, бывший ранее вице-президентом. На форумах и блогах сразу появилась информация с досье на этого человека, в котором акцент ставился на его мутное прошлое с выводом - это подставное лицо.

5 октября уже понятно - MMCIS не задерживает выплаты, а просто не платит. На форуме MMGP почти 300 тем в разделе Претензии к компаниям MMCIS и Mill Trade. А в личных кабинетах клиентам вдруг начисляют прибыль за сентябрь: скромные 3,20%.

7 октября публикуется приказ о введении в компании антикризисных мер. Можно выделить основные моменты pdf документа под названием Приказ №142: отменяются все существующие заявки на вывод средств, а максимальная сумма новых заявок равна 200$.

Шаг 4. Что дальше?

15 октября Константин Кондаков объявил о своем уходе из MMCIS. Сообщение было опубликовано на его странице в Facebook. Тотчас информация распространилась по UAнету: статьи появились на многих новостных площадках. Достаточно предсказуемый ход, ведь на форумах многие предсказывали данный шаг "лучшего трейдера СНГ".

Что будет дальше? Давайте следить. Продолжение следует...

Если есть, чем дополнить эту хронологию, просьба писать в комментариях. После статьи есть форма для комментирования. Оставляйте, пожалуйста, свои мнения о ситуации, а также можете писать о предпринимаемых Вами действиях. Думаю, эта информация будет полезна всем, кто так или иначе связан с темой.

3 Что делать дальше?

Если Вы попали на эту страницу, значит относитесь к одной из двух категорий людей, так или иначе связанных (хотя правильнее будет сказать - связавшихся) с компанией MMCIS.

Я уже говорил в начале статьи, что главная проблема такого закрытия ММСИС - подрыв доверия инвесторов к данной сфере. Из-за этого, скорее всего, пострадают нормальные компании, соблюдающие свои обязательства.

Если Вы спасли свой инвестиционный капитал, перед Вами сейчас, наверняка, стоит дилемма: что делать с деньгами? Переводить их в ПАММ-счета? Отправить на банковский депозит, довольствуясь скромными процентами, которые будет красиво съедать инфляция? Или, может, приобрести инвестиционную квартиру (конечно, в зависимости от суммы), пожертвовав потенциальной прибылью, которую можно получить с помощью высокодоходных интернет-инструментов?

Вариантов достаточно. Чем больше сумма, тем вариантов больше. И выбирать, конечно, Вам.

Лично я как раз отношусь к этой категории "связавшихся" с ММСИС: я успел вывести свои средства. И, так как я в этой сфере с 2009 года, мое решение было предсказуемым - перенести вырученные средства в другие инвестиционные инструменты.

Если Вы следите за сайтом Pasprofit.ru и читаете еженедельные отчеты о прибыли, то в курсе, куда и сколько я вкладываю.

Важно понимать ключевую разницу MMCIS Index Top 20 с теми же ПАММ-счетами. В первом случае Вы "подсели на иглу" так называемого пассивного дохода, не вникая в суть процесса: откуда берутся проценты и реальна ли вообще эта торговля? Там не нужно было думать - три нажатия мышкой, перевод денег - и Вы уже "инвестор"...

В ситуации с ПАММ-счетами тоже возможна подобная схема работы, которую я называю "Ленивыми инвестициями". Самое банальное и очевидное: распределить свой капитал между ТОПовыми трейдерами двух самых крупных ПАММ-площадок - Forex Trend и Пантеон Финанс. И сделать это можно через тот же индекс i500 и фонд TOP15. Это тоже будут пассивные инвестиции, но они будут под Вашим полным контролем.

Можно пойти дальше и составить портфель ПАММ-счетов, вкладываясь в них напрямую - это более доходный вариант, но он уже требует от Вас внимания и времени - анализировать итоги недели и принимать решения по реформированию портфеля. Кстати, я помогаю составить ПАММ-портфель бесплатно.

Я работаю именно по такой схеме, что Вы можете наблюдать в открытом доступе в моих отчетах и в группе ВКонтакте, где публикуется самая оперативная информация о текущем положении ПАММов.

Вам нужно предпринимать все шаги для того, чтобы вернуть хотя бы их часть. Если придавать значение слуху, что публичные лица MMCIS идут на выборы в Верховную Раду, которые состоятся 26 октября, то есть надежда на продолжение вялотекущих выплат от MMCIS.

Важно понимать тот факт, что скорее всего MMCIS - не банкрот. Деньги у них наверняка есть. Но, скорее всего, в июле/августе была достигнута критическая точка - выплат стало больше, чем поступлений, а это сигнал для сворачивания пирамиды...

Писать ли заявления в органы? Полистайте форум MMGP в разделе претензий, может быть получится найти единомышленников в своем городе и скинуться на юристов. До меня дошли слухи, что многие юристы отказываются брать в работу дела клиентов MMCIS, потому что не верят в успех предприятия. Но советую пропускать такую информацию через фильтр, потому что подставные форумные писатели могут всячески отговаривать от активных действий в этом направлении, упирая на безвыходность ситуации.

Насколько можно судить по форумам и скриншотам выплат, которые выкладывались там, все последние платежи шли с анонимных аккаунтов в платежных системах. Даже банковские платежи выводились через QIWI суммами до 15 000 рублей, что указывает на неверифицированный статус аккаунта отправителя.

История скамов прошлых лет показала, что даже коллективные действия пострадавших не приводят к окончательному успеху. Но не забывайте, что организаторам оно и надо, ведь через год та же тема на форуме, плодящая ежедневно по несколько сотен сообщений, будет мертва... Просто прогуляйтесь по архиву MMGP.

Главное, что доверие людей из второй группы к интернет-инвестициям подорвано еще сильнее. Охват MMCIS был таков, что большинство пострадавших даже никогда не слышало про инвестиционный портфель и диверсификацию рисков. Надеюсь, теперь они станут более избирательными в выборе инвестиционных инструментов и не отвернутся от интернета как источника прибыли.

При этом я не сомневаюсь что те, кто ответственно подходил к манименеджменту, выделял MMCIS только часть портфеля, не забросят свою деятельность и восполнят свои убытки с помощью грамотной работы с другими инструментами.