Интернет-инвестиции 2013: меняем стратегию?

1 Быстрые хайпы-понзи

Начнем не с первого пункта, а с категории под номером четыре - быстрые хайпы, они же фасты. В первом же абзаце озвучу посыл - обходите такие проекты стороной.

Новичков манят огромные проценты и не менее красивые легенды американских компаний с двадцатилетней историей, но в итоге средний срок жизни этих проектов невелик и зависит от жадности "админа" - построителя пирамиды. Фиксируют прибыль не вкладчики, а именно админы, после чего открывают новый проект. На счету некоторых админов десятки скамов, а среди "профессионалов" в сфере фастов даже есть своеобразные рейтинги этих самых админов, их знают по никам.

У меня вызывает только удивление такой подход, ведь по сути вопрос сводится к следующему: "Доверять этому МОШЕННИКУ или не доверять в этот раз?". Абсурд, не находите?

Но никакие рейтинги не спасают :). Если даже люди, которые специализируются на "работе" с хайпами, не всегда угадывают точки входа/выхода и терпят убытки, то что говорить о новичках? Ключевое слово "угадывают", ведь вся эта возня с быстрыми хайпами напоминает игру в рулетку с чуть большими шансами на успех. Но при этом казино выполнит свои обещания и выплатит выигрыш, чего не скажешь об этой нише.

К сожалению, большинство читателей игнорируют замечательную страничку FAQ, где даны ответы на самые ЧАстые ВОпросы. Один из них посвящен как раз тем, кто присылает мне на "анализ" проекты из четвертой категории - как отличить мошенническую компанию от нормальной. Присылают их, к слову, регулярно - по 3-4 новых экземпляра в неделю. Ознакомьтесь не только с данным пунктом FAQ, но со всей страничкой, если еще этого не сделали.

Все "компании", обещающие фиксированные проценты, шикарную многоуровневую партнерку, принимающие только анонимные электронные валюты и не раскрывающие никоим образом деятельность - это априори мошеннические проекты. Пусть вешают платиновые SSL, покупают лицензионные хайповские скрипты, проплачивают домен до 2020 года, хостятся на своем серваке и ставят DDOS-защиту. Такие компании я никогда не буду включать в свой портфель и Вам не советую.

Посмотреть на них можете на форуме MMGP в разделе "Список проблемных/неактивных/закрытых", там их 90%. Почему же они продолжают появляться? Потому что на них до сих пор есть спрос!

P.S. Забавляет и улыбает, когда в ветках нормальных компаний появляются профессионалы по фастам и начинают анализировать "техническую подготовленность" компаний. "Ага, у них нет SSL! Не буду вкладываться"! Спалить таких спецов можно по их подписям под сообшениями :).

2 Компании и частное ДУ без раскрытия деятельности

Ох уж эта путаница в терминологии... В FAQ я уже описывал свое отношение к понятию HYIP, почитайте, там же рассказано про виды рисков, чтобы не повторяться. Давайте назовем эту категорию по-другому: инвестиционные проекты (фонды) с неторговыми рисками.

Цитирую себя:

Мошенники “мотают на ус” все эти “отличительные черты”, а потом успешно реализуют их в своих проектах. И появляются хайп-проекты, которые явно смахивают на нормальные компании...

Факт в том, что в 2012 году это стало трендом - мошенники почувствовали спрос от участников рынка на "псевдонадежность", которую несут низкие нефиксированные проценты. Но теперь это, извиняюсь за выражение, "не проканает". Последней каплей стали скамы компаний, которые, заявляли реальную деятельность, а некоторые даже "раскрывали" ее.

• ITC была зарегистрирована по закону РФ в качестве ПИФа, поставила большой минимальный порог входа и этого оказалось достаточно, чтобы привлечь серьезных инвесторов; раскрытие деятельности было осуществлено в виде описания красивой схемы работы.
• Вивара предоставляла мониторинги счетов, которые в итоге оказались фейковыми.
• е-Форекс предлагал приехать в офис и посмотреть на торговые счета, ни от кого не скрывался и заключал договора. В итоге скам проекта вылился в детективную историю.
• Ландора говорила о торговле на форексе и BetFair, клялась вот-вот предоставить доказательства с первой недели работы, но мы их так и не дождались.
• Сангруп обещал вот-вот подключить мониторинги.

Эти компании не попадают в четвертую категорию по формальным критериям. Их можно пересчитать по пальцам, потому что организация такой компании наверняка требует серьезных денежных вложений. Я уверен, что многие имели вклады во всех этих компаниях одновременно, причем я знаю точно, что у некоторых только эти компании и составляли портфель из-за простоты инвестиций в них. Действительно, зачем же разбираться с ПАММ-счетами и вникать в это, если тут есть более высокий процент без заморочек и нет просадок?

В итоге, сценарий событий был таков: скам в Виваре (долгая мучительная смерть проекта с "подкармливанием" форумчан для постинга выплат на протяжении "проблем" и итоговая информация о сливе/просадке) запустил волну панических действий, что, не в последнюю очередь из-за "пересечения портфелей", вызвало постепенный крах всех остальных проектов, потому что везде начались массовые выводы средств.

То, что паника вкладчиков стала одной из причин скама - это доказательство изначально заложенной мошеннической составляющей при организации этих проектов. Эти компании, вполне вероятно, держали те же "админы", что и фасты, но только с более серьезным уровнем организации и начальных вложений (регистрация в оффшоре, дроповские банковские счета, технология подделки мониторинга, найм персонала для обслуживания клиентов).

Вы думаете, такие компании перестанут появляться? Нет! Потому что до сих пор у людей есть спрос на "псевдо надежные инвестиции", "псевдо ДУ".

Компании с неторговыми рисками существуют до сих пор. В рейтинге я их назвал Хайпы Премиум:

• Gamma-IC - нет раскрытия деятельности вообще
• Vladimir-FX - есть еженедельно обновляемые мониторинги, но они не верифицированы
• Axiomlab - никакого раскрытия

Главный вопрос таков: перестану ли я вкладывать деньги в компании с неторговыми рисками? Нет, не перестану. Но только теперь я буду работать по другой стратегии:

1. Максимальная сумма вклада - 500-1000$.
2. Вход только на старте (до 1 месяца)
3. Регулярная фиксация прибыли (еженедельная/ежемесячная)
4. Вывод депозита при появлении негативных "хайповских" сигналов.

3 Когда выходить из вклада - реальные сигналы

Нужно регулярно мониторить состояние дел в компаниях, входящих в Ваш портфель. Самый минимум - подписаться на темы обсуждения на форумах, чтобы ежедневно новые сообщения приходили на Ваш e-mail и изучать их за утренним чаем. Это 10-15 важных минут, которые могут сберечь Ваши деньги. На Pasprofit.ru регулярно публикуются "настроения инвесторов" в разделе Новости.

Уверен, что люди в теме, изучив этот список сигналов, найдут в них реальные примеры из давнего и недавнего прошлого.

4 Компании и частное ДУ С РАСКРЫТИЕМ деятельности

В эту группу входят компании только с торговыми рисками. Но в любом случае минимальные неторговые риски будут присутствовать, так как все компании зарегистрированы в оффшорах. На фоне скамов начинаешь ценить таких участников рынка еще больше и доверять им. Они выгодно выделяются на общем фоне и с каждой неделей заслуживают все больше доверия.

Отличительная черта таких компаний (язык не поворачивается назвать их проектами) - открытость.

Если трейдер торгует на рынке Forex, он предоставляет верифицированный мониторинг торговых счетов без скрытия важной информации и с предыдущей историей. Где видно, что проценты, занесенные в табличку на главной странице, не нарисованные.

Если частный трейдер предлагает услуги ДУ на фьючерсах, он показывает стейтменты своих предыдущих успехов, дает гостевой доступ к счету и регулярно отчитывается о результатах работы.

Примерами таких компаний являются:

• Euro Invest Company - мониторинг на myfxbook, раскрытие брокеров, с которыми идет работа, длительная история счета, толковое объяснение простым языком непонятных моментов от руководителя, который принимает деньги на свое имя.
• Perfect Invest - реальные офисы и автомастерские, строительство домов, потенциальные инвесторы могут самостоятельно увидеть работу компании, посетив офис. Правда, в данный момент появляется информация о проблемах с выплатами крупных сумм, держим руку на пульсе.

В этот список могли бы попасть мои неудачные опыты работы с частными трейдерами. "Старожилы" Pasprofit.ru могут помнить информацию о частном ДУ на рынке фьючерсов, информация о котором была опубликована на сайте. Я вложил 3000$, потому что серьезность трейдера не вызывала никаких сомнений. Он шел на беспрецедентный шаг и показывал в скайпе свой терминал, где закрывал в режиме онлайн сделки на 1-2-3K$. Но итог сотрудничества оказался плачевным - большая просадка, передача средств другому трейдеру, еще большая просадка, реорганизация и стабильная прибыль на протяжении неск. месяцев в дальнейшем, но я решил зафиксировать убыток.

Это торговые риски в деле, это реальный риск инвестора. Я уверен, что эти деньги действительно работают на рынке, в отличие от проектов третьей категории.

Мой интерес сейчас - находить именно такие компании, что оказывается действительно сложным делом.

5 Forex Брокеры (Дилинговые центры) с ПАММ-счетами

В этот список входят такие игроки рынка, как Forex-Trend, Alpari, Пантеон-Финанс и другие. Отличительная черта компаний - они выступают ПОСРЕДНИКОМ между управляющим и инвестором,  "закрывая" неторговые риски. У них есть поставщики ликвидности, они предоставляют "выход на рынок" трейдерам, а ПАММ-счета - это лишь один из их инструментов.

ПАММ-счета оказались настоящим прорывом, инновацией в сфере интернет-инвестиций и позволили уберечь деньги многих инвесторов от работы с сомнительными проектами.

Но в данной нише тоже появляются компании, которые "косят" под ДЦ и ПАММ-счета, однако отличить их и поместить в третью категорию легко, так как они не предоставляют ни стейтментов, ни истории сделок, ни мониторингов счетов.

Главный тренд, который задает тон критическим обсуждениям данной ниши заключается в том, что инвесторы начинают сомневаться, стоят ли какие-то реальные трейдеры за ПАММ-счетами, которые являются лидерами рейтингов. Люди сомневаются, что существуют профессиональные спекулянты, способные приносить стабильную прибыль в долгосрочной перспективе, а еще больше кривотолков вызывают счета, открытые до официального старта компаний на рынке. Кроме торговых рисков, люди пытаются отыскать и неторговые.

Я могу выделить следующие моменты:

1. Нужно искать хорошие ПАММ-счета на всех вызывающих доверие площадках. Помните, что Вы вкладываете средства не в брокера, а в конкретного трейдера! Брокер является лишь посредником, поэтому если на какой-то ПАММ-площадке есть лишь один хороший счет - не нужно проходить мимо него.
2. Не нужно быть фанатом какой-то одной компании: диверсификация внутри одной ПАММ-площадки не является диверсификацией в чистом виде, особенно для людей с паранойей, которые видят в этой нише неторговые риски (почитайте многостраничные обсуждения и эта мысль будет внедрена и в Вашу голову).
3. Изучайте стратегию работы с ПАММ-счетами. Но Вы не найдете универсальной инструкции, когда входить в ПАММ-счет, когда фиксировать убыток/прибыль и стоит ли пересидеть убыток или долиться в данный счет.
4. Нужно хотя бы раз в неделю изучать статистику работы счетов, искать новичков, потому что с каждым месяцем счетов, которые не слились в первый год и доказали пригодность торговой системы в долгосрочной перспективе, становится все больше.

6 Главные ошибки новичков и продвинутых

Банальное игнорирование золотых правил влечет за собой потерю денег: используются заемные деньги, прибыль не фиксируется, вкладываются "последние деньги", не используется диверсификация.

Парадокс в том, что многие люди идут в эту сферу, не осознавая всех рисков, которые несут в себе "высокие проценты". Погоня за "короткими деньгами" вынуждает допускать глупые ошибки. На самом деле, донести мысль высоких рисков оказывается очень сложным занятием. Не все это понимают, как то, что нужно с особым вниманием читать договорах текст мелким шрифтом...

Большинство решений принимается не на основе прошлого опыта или полученных теоретических знаний (базы, фундамента), а на основе интуиции и эмоций, я сам порой этим грешу.

Парадокс в том, что люди вкладывают серьезные суммы, подвергая свои деньги риску, но банально ленятся повышать свою компетентность в этой сфере. Самый простой путь - это слепо копировать чужие портфели и просить дать консультацию/рекомендацию, пытаясь тем самым перевесить ответственность за свои решения с себя на другого человека.

Мне интересно, такие люди в реальной жизни тоже принимают решения не самостоятельно, ругая за допущенные просчеты других?

Как приятно, наверное, при выборе, какое лучше покрытие на теплые полы - керамогранит или ламинат, окончательное решение сделать не самому, изучив предварительно все доступные материалы, а поверив на слово прорабу? Или пойти в кинотеатр на фильм, понадеявшись на совет друга, не изучив описание/трейлер/рецензии? Такой человек всегда будет оставаться "в проигрыше", потому что слишком надеется на мнение других, вместо того, чтобы развиваться в нужном направлении самостоятельно. Эти примеры близки и для сферы интернет-инвестиций, ведь во всех этих случаях при ошибке Вы теряете свои деньги и свое же время.

**********

Напоследок, прошу ответить себе на один глупый вопрос: "Как Вам приятнее потерять деньги - зная, что ими действительно управляли, а при этом управляющий сам понес потери, или же узнав, что прибыль Вы получили "в режиме понзи", а админ в итоге скрылся, надурив всех? Или для Вас эти потери равнозначны, ведь в итоге Вы все равно потеряли деньги?"

Если Вы не разочаровались в сфере интернет-инвестиций и готовы покорять ее дальше, честный ответ на данный вопрос поможет Вам сформулировать свою стратегию дальнейшей работы.

P.S. Если Вам есть что добавить или хочется что-то уточнить - жду Ваших писем.