WELTRADE: инвестиции на Forex в ПАММ-счета

1 О компании WELTRADE

Прежде, чем приступить к обзору ПАММ-счетов компании, давайте сначала рассмотрим саму компанию. Сколько лет они на рынке? Где зарегистрированы?

Компания WELTRADE появилась на рынке в 2006 году. Сначала она называлась SystemForex, позже было произведено переименование. Очевидно, название происходит от словосочетания «WellTrade», то есть «отличная торговля». Компания оказывает услуги брокера для трейдеров и инвесторов по всему миру.

Головной офис компании расположен в республике Сейшельские острова. Это небольшое государство в Восточной Африке. Официальные представительства компании находятся в России, на Украине, в Белоруссии и Таиланде. Имеются центры практически во всех европейских странах и странах СНГ. В круглосуточном режиме проводится удалённая поддержка по телефону и через интернет, в том числе и через формат онлайн чата.

Изначально компания WELTRADE оказывала услуги только трейдерам, которые хотят торговать на рынке форекс. В 2014 была открыта возможность и для инвесторов, которые могут отдать свои деньги под управление трейдеру и получать доход в случае его успешной торговли.

По словам представителей компании, что все сделки трейдеров хеджируются у других брокеров. Например, у таких как MIG Bank, TopFX, LMAX Exchange. Хеджированием называется открытие позиции по тому же активу, но в другую сторону. Например, если один брокер открывает позицию на покупку 100 000 евро, то хеджированная сделка - продажа 100 000 евро. Таким образом, неудачная сделка одного брокера компенсируется плюсом на площадке другого. Это не означает, что трейдеру вернут деньги, которые он проиграл, но это означает, что трейдер всегда получит те деньги, которые он выиграл.

Компания зарегистрирована на Сейшелах. Это типичный оффшор, который выбирают многие финансовые компании для уменьшения налогового бремени. Регистрацию в престижных юрисдикциях (например, Великобритания) могут позволить себе только крупные брокеры, все небольшие Forex брокеры зарегистрированы именно в оффшорах (чаще всего - в Белизе).  Но даже если бы WELTRADE был крупнейшим брокером, он не смог бы оформить регистрацию в той же Великобритании или Швейцарии, потому что формат работы, который предполагается ПАММ-счетом, в этих странах запрещен. Точнее, запрещена публикация доходности инвестиционных инструментов за прошлые периоды, а без этой информации невозможно представить ни один ПАММ.

2 Как выбрать ПАММ и начать инвестировать?

Правильный выбор трейдера и формирование сбалансированного портфеля - самая важная задача при инвестировании в ПАММ-счета. Для выбора подходящих ПАММ-счетов необходимо проводить анализ их торговых показателей, чтобы оценить возможные риски и будущую доходность. На нашем сайте еженедельно публикуется обзор топовых управляющих компаний, в котором рассматриваются основные события:

Давайте посмотрим, какие возможности для оценки профессионализма трейдеров нам предлагает WELTRADE, но сначала изучим таблицу доходности лучших ПАММ-счетов площадки.

Быстро изучить результаты работы избранных ПАММ-счетов на площадке брокера (отобраны по строгим критериям) можно в таблице ниже. Статистика прибыли по управляющим других ПАММ-брокеров доступна в Рейтинге ПАММ-счетов.  [нет данных]

Для удобства инвестора на сайте компании в любой момент можно посмотреть рейтинг самых успешных трейдеров-управляющих.

Это очень важно, чтобы можно было выбрать наилучшего управляющего, не рискуя и не проверяя на своих деньгах таланты каждого из них.

По каждому трейдеру ведётся статистика:

• сколько дней он уже работает в системе (опыт);
• сколько у него инвесторов (степень доверия к трейдеру);
• максимальная просадка (сколько было потерь по самым неудачным сделкам);
• комиссия управляющего (сколько процентов берёт трейдер за услуги управления).

Перед выбором трейдера, инвестор видит торговые показатели по его счету:

Доступен график доходности с отображением (!) загрузки депозита:

Каждый ПАММ-счет можно обсудить на форуме. Нередко управляющие выходят на связь и общаются с инвесторами напрямую. Это огромное преимущество WELTRADE перед другими брокерами, так как на большинстве площадок управляющие ПАММ-счетами не идут на связь с клиентами.

В общем, ПАММ-сервис WELTRADE предоставляет достаточно информации для того, чтобы выбрать управляющего.

Инвестор в любой момент может войти в свой личный кабинет на сайте, используя логин и пароль, которые были созданы при регистрации. В личном кабинете отображается вся информация, которая актуальна для работы:

• баланс на счёте «Мой сейф»;
• баланс на инвестиционном счёте или нескольких таких счетах, поскольку каждый инвестор может привязать любое количество своих счетов к разным управляющим. Минимальный баланс на инвестиционном счёте для того, чтобы можно было осуществить привязку к торговому счёту трейдера, составляет всего 25 долларов, что полностью совпадает с условиями, прописанными на сайте компании;
• прибыль за последний период в процентах;
• общая прибыль в процентах;
• прибыль за последний период в валюте счёта;
• общая прибыль в валюте счёта;
• текущий баланс вашего счёта;

Вам не придётся направлять никакие запросы в компанию, вы всегда будете видеть всё что вам нужно у себя перед глазами. Это очень удобно для инвесторов.

Чтобы открепить свой счёт от счёта управляющего, нужно всего лишь нажать на кнопку «Вывести деньги». После этого происходит автоматический взаиморасчёт. То есть, на счёт «Мой сейф» инвестора возвращаются всего его деньги плюс прибыль, за вычетом вознаграждения трейдеру, которое автоматически отсылается на его счёт.

3 Что нужно знать о ПАММ-счетах?

Инвестирование в ПАММ-счёт позволяет инвестору получать деньги от торговли на форекс, не торгуя самостоятельно.

1. Инвестор кладёт деньги на свой счёт в системе WELTRADE.
2. Этот счёт прикрепляется к счёту трейдера в этой же системе.
3. Все сделки, которые совершает трейдер, дублируются на счёте инвестора.
4. Прибыль, которую получает трейдер, дублируется и на счёте инвестора. Более того, если у инвестора больше средств на счёте, чем у трейдера, его заработок может быть в разы больше.
5. Трейдер получает вознаграждение за свою работу в виде процента от дохода инвестора.
6. Каждый из участников системы, и трейдер и инвестор, имеет доступ только к своим деньгам и к своей прибыли, и не имеет доступа к деньгами и прибыли друг друга.

Этот формат позволяет не беспокоиться за сохранность своих средств и при этом получать прибыль. Я уже давно работаю с ПАММ-счетами и именно этот формат мне более удобен, чем классическое доверительное управление.

Самое главное, что инвестору нужно сделать - это сформировать портфель, выбрав нескольких разных трейдеров. Но давайте для начала рассмотрим более детально, как же происходит работа ПАММ-счета на практике для понимания, что происходит с Вашими деньгами, когда Вы их передали в ДУ.

PAMM - это сервис доверительного управления. Управляющий самостоятельно открывает инвестиционный счет и самостоятельно его пополняет. Для начала торговли на инвестиционном счете следует активировать свой счёт и выбрать управляющего. После этого управляющий сможет совершать операции, в которых будет участвовать и счёт инвестора.

При открытии сделок управляющим на его счете сделка на счёте инвестора не дублируется, но открывается такая же сделка, объемом пропорционально внесенным средствам.

Пример: у трейдера на счёте 200 евро, у инвестора 1000 евро.

Трейдер, используя кредитное плечо, открывает сделку на 10 000 евро. У инвестора открывается сделка на 50 000 евро. Прибыль инвестора составила 20% от сделки, то есть 100 евро. У инвестора прибыль составила 500 евро.

В случае необходимости инвестор может в любой момент времени "Приостановить торговлю", и средства будут отсоединены от торговли управляющего, но в том же объеме, в котором велись торги на инвестиционном счете. При приостановке торговли открытые сделки будут закрыты с текущим на тот момент результатом и по той цене, которая была актуальна на момент приостановки торговли. При этом будет произведен автоматический взаиморасчет между управляющим и инвестором за прибыльную торговлю. Если торговля была прибыльной, то трейдер получает своё вознаграждение. Если торговля была убыточной, то трейдер не получает ничего.

4 Начало работы с WELTRADE

Регистрация в системе предполагает заполнение очень короткой информации о себе: имени и фамилии, города проживания, электронной почты и номера мобильного телефона. Очень важно ввести свой настоящий номер телефона, на него будет приходить код подтверждения при операциях вывода средств. Именно использование телефона для подтверждения операций позволяет брокеру сократить время ожидания для клиента и свести его всего к 30 минутам.

Брокер не требует обязательного прохождения процедуры верификации счёта для каждого клиента, однако он может попросить каждого трейдера или инвестора выслать ему копию паспорта или нотариально заверенную копию, а также копию кредитной карты и ряд других документов. В большинстве случаев инвестор может вложить свои деньги в систему доверительного управления без прохождения процедуры подтверждения личности.

Перейти на страницу регистрации на сайте компании →

После того как инвестор заполняет свои данные, ему на почту приходит код подтверждения. Его нужно ввести на следующей странице.

После чего можно удобно пополнить свой счёт на нужную сумму с помощью специального интерфейса. Обратите внимание на выбор большого количества вариантов для пополнения: кредитных карт, платёжных систем, о которых говорилось выше.

Далее, открывается инвестиционный счёт и инвестор переводит туда средства со своего счёта «Мой сейф». Счёт «мой сейф» - это основной личный счёт инвестора в системе, с него он может перевести сумму, которую считает нужной, на тот или иной инвестиционный счёт и прикрепить этот инвестиционный счёт к счёту трейдера-управляющего по принципу ПАММ, о чём тоже было рассказано выше.

Брокер WELTRADE предлагает очень большое количество возможностей для пополнения счёта и для вывода своих средств.

• Использование платёжных систем Киви и Яндекс Деньги позволяет пополнять счёт с комиссией 5%.
• Использование систем Скрилл, Монета, пластиковых карт Мастер Кард и Маэстро в рублях позволяет пополнить счёт с комиссией 2%.
• Использование карт Виза и Мастер Кард для пополнения в рублях проводится с комиссией 5.3%.
• Использование банковского перевода или системы Альфа-банка Альфа-клик проводится без комиссии.

5 Отзывы о WELTRADE

Отзывы о брокере WELTRADE можно разделить на 2 категории: отзывы инвесторов и трейдеров.

Что касается отзывов трейдеров, то лучший показатель здесь количество открытых ПАММ-счетов. Их на площадке много, а значит трейдеров, которые идут на это, устраивают торговые условия брокера.

Интерес у меня вызывают в первую очередь мнения людей, для которых WELTRADE - инвестиционный брокер. И отзывы этих людей также делятся на две категории: те, кто вкладывает свои деньги в ПАММ-счета и те, кто этого не делает.

От второй группы идет, в основном, негатив. Свое решение о том, чтобы не инвестировать на площадке они аргументируют тем, что, по их мнению, у компании слишком высокие неторговые риски из-за отсутствия регуляции и из-за этого WELTRADE может быть пирамидой и разводом со стороны организаторов. Из этого вытекает, что все ПАММ-счета поддельные и "рисуются" брокером в режиме кухни, после чего они сливаются.

Эти мнения относятся к "теориям заговора", которые присущи разговорам о всех брокерах с сервисом ПАММ-счетов. Доказательств о том, что это правда, ни у кого нет, но такие темы задевают тех, кто уже инвестирует в WELTRADE, так что подобные заявления на форумах я склонен больше относить не к серьезному мнению, а к троллингу.

Мой отзыв как инвестора WELTRADE

Внимание на ПАММ-площадку данного брокера я обратил зимой 2015 года, когда казалось, что в ПАММ-индустрии наступил кризис, из которого она не выберется. Доверие к ПАММ-брокерам сильно упало из-за тонувших флагманов рынка.

Наличие стабильных управляющих с длительной торговой историей - это козырь любого инвестиционного брокера. У WELTRADE такие управляющие есть, несмотря на сливы некоторых топовых счетов, так что после анализа я сформировал свой первый тестовый портфель, который показал отличные результаты доходности. После этого я увеличил долю брокера в своем портфеле, вложив уже бОльшие суммы в ПАММ-счета площадки. Актуальный статус моих инвестиций и история доходности доступны на странице рейтинга компаний в карточке брокера.

Брокер продолжает развиваться и привлекает ТОПовых управляющих с других ПАММ-площадок, предлагая им улучшенные торговые условия. Такой подход расширяет возможности для инвестирования, поэтому будем рассчитывать на появление на площадке новых интересных управляющих и прибыльную торговлю "старичков".

6 Заключение

Рассмотрев в этом обзоре компанию WelTrade, можно сделать вывод о том, что она предоставляет услуги на достаточно высоком уровне. ПАММ-счета компании позволяют дополнительно повысить доходность инвестиционного портфеля. Обращая своё внимание на неторговые и торговые риски, стоит отметить, что большинство управляющих на площадке имеют умеренно-агрессивные торговые системы, так что выделять им долю в портфеле нужно с учётом этого фактора.

Считаю, что компания может занять по назначению своё место в инвестиционном портфеле.