Tower Investment Fund: инвестиционный фонд с доходностью 7-9% в месяц

1 Виды инвестиционных планов

Для начала давайте рассмотрим, на какую доходность могут рассчитывать инвесторы компании. Может быть "игра не стоит свеч" из-за низких процентов доходности?

Предложение для инвесторов сформировано в виде тарифных планов. Их особенность состоит в том, что все они срочные и с фиксированными процентами. По аналогии со срочным банковским вкладом, при выботе такого инвестиционного плана инвестор может забрать свои деньги только по окончании срока действия договора, а если он хочет сделать это раньше, то приходится платить комиссию, вплоть до полной потери прибыли.

Тарифы рассчитаны на разные суммы и сроки инвестирования, таким образом расширяя круг потенциальных инвесторов. Но не максимально, так как минимальная инвестиция в данный момент 500$, что считается высоким стартовым порогом в индустрии интернет-инвестиций.

• СТАНДАРТНЫЙ инвестиционный план предполагает инвестицию от 500 долларов (это минимальная инвестиция при сотрудничестве с фондом). Гарантируется получение от 7% прибыли в месяц, минимальный срок использования такого плана составляет 30 дней.
• SHORT план позволяет заключить договор на 15 дней (это минимальный срок). Сумма инвестиций составляет 1-10 тысяч долларов, прибыль также составляет 7%.
• PRESTIGE план - это 8% ежемесячной прибыли, инвестиции 1-10 тысяч долларов и срок 90 дней.
• PRESTIGE SHORT план - для инвестиции крупной суммы 10-100 тысяч долларов на небольшой срок 30 дней. Процент прибыли инвестора составит 8%.
• ПРЕМИУМ план - это самая высокая прибыль 9% в месяц. Сумма инвестирования 10-100 тысяч долларов, срок действия договора - 90 дней.

Таким образом, клиенты TOWER INVESTMENT FUND могут расчитывать на получение прибыли до 80-160% годовых. При этом нет зависимости полученного дохода от успешности торговли одного конкретного трейдера, как при индивидуальном доверительном управлении или ПАММ-счетах. Диверсификация портфеля и стабилизационный фонд позволяют выполнять обязательства перед клиентами даже в те месяцы, когда запланированная доходность всего фонда не была достигнута (об этом далее).

С помощью калькулятора на сайте компании можно рассчитать потенциальную доходность инвестиций. Я рассчитал для своего вклада:

Если инвестор хочет получить дополнительный доход, он может использовать реинвестирование прибыли. К примеру, при заключение договора на 90 дней можно принять дополнительное соглашение, что прибыль в конце каждого месяца прибавляется к общей сумме инвестиций, таким образом, в конце срока действия инвестиционного плана прибыль будет больше. Если не включать реинвестирование, то для планов, срок которых более 30 дней, прибыль начисляется ежемесячно, а не в конце срока действия вклада.

Можно включить автопролонгацию, чтобы после окончания срока действия депозита он был создан вновь автоматически. Так как начисления по тарифным планам рассчитываются с понедельника, есть шанс "забыть" об окончании срока действия депозита и потерять целую неделю.

Я не сторонник фиксированных тарифных планов и, конечно, задал вопрос компании, зачем они пошли на такой шаг. Ведь гарантировать доходность на высокорисковом инвестиционном рынке считается не очень хорошим знаком. Полученный ответ логичен: взяв на себя обязательства перед клиентами в виде фиксированных ставок, все в компании, в первую очередь трейдеры, мотивированы на достижение поставленных задач по доходности.

Посмотрите короткий презентационный ролик фонда, в котором в доступной рассказывается о схеме работы компании, а также есть отзывы инвесторов:

Цифры доходности красивые и более чем приемлимые для большинства инвесторов, выбравших пусть высокодоходных интернет-инвестиций. Но чем обеспечены эти тарифные планы? Откуда берется такая высокая прибыль? Давайте рассмотрим состав инвестиционного портфеля.

2 Инвестиционный портфель

Подтверждение реальной деятельности - важнейший вопрос. Действительно ли компания приумножает средства инвесторов, используя заявленные на сайте инструменты?

Прежде всего, хочется отметить, что компания предоставляет мониторинги своих торговых счетов.

Страницу мониторинга можно разделить на три части: график доходности, меню статистики и основные показатели счёта, индикаторы доходности и количества сделок. Здесь предоставлена основная информация о торговом счёте, с помощью которой можно определить эффективность торговли:

Перейдя в меню статистики можно увидеть расширенную информацию о показателях торговли счёта и совершаемых сделках. Информации там действительно очень много, хотя и не все разделы могут быть полезны для инвестиционного анализа.

Для Инвесторов с капиталом более $500 открыты дополнительные мониторинги счетов:

• от $500 до $10 000 – 2 дополнительных мониторинга;
• от $10 000 до $50 000 – 4 дополнительных мониторинга;
• свыше $50 000 – 6 дополнительных мониторингов.

Дополнительные мониторинги счетов доступны в личных кабинетах инвесторов в разделе «Мониторинги счетов». Выбранные мониторинги счетов удобны тем, что они показывают всю статистику торговли инвесторам.

Основные принципы формирования портфеля:

• баланс между доходностью и рисками инструментов;
• динамичность - доли инструментов меняются в зависимости от рыночной конъюнктуры.

Актуальный инвестиционный портфель с раскладкой по долям инструментов, по которым распределен капитал фонда, опубликован на сайте компании и регулярно обновляется по факту изменения состава инструментов. По графику можно отследить, как менялись доли разных инструментов по мере развития компании.

Самую весомую долю в портфеле на момент написания обзора занимают Фьючерсы. Торговля ведется на счетах надежного брокера Dorman.

Фьючерс - это производный финансовый инструмент, который является контрактом купли-продажи базового актива. Например, в мониторингах торговых счетов представлены данные о торговле фьючерсами на нефть и британский фунт.

Ранее хедлайнером портфеля была торговля на Forex, а весомую часть портфеля занимали ПАММ-счета, но их доля постоянно сокращалась, т.к. ПАММ управляющие заменялись собственными трейдерами, которые торговали на счетах компании у надежных брокеров (Admiral Markets, LMAX, FXPro, FXOpen).

В итоге эти направления были сокращены в пользу фьючерсов, а лучших трейдеров «переучивают» торговать на фьючерсах.

Интерес вызывают аукционы по банкротству.  Суть в следующем: на аукционах за покупается недвижимость физических лиц и организаций, которые объявлены банкротами, ниже рыночной стоимости и затем перепродается новым владельцам уже по рыночной цене, фиксируя прибыль. Все это проводится на рынке недвижимости города Чебоксары, где находится руководство компании. Там же был открыт первый офис Tower Invest. Руководитель этого направления проводил вебинар, в котором рассказал о схеме работы и средней доходности.

Торговля на фондовом рынке ведется на торговых счетах брокера БКС, а также используются высокодоходные структурные продукты брокера.

Инвестиции в драгоценные металлы заключаются не в трейдинге, а в покупке/перепродаже инвестиционных монет. Эти направлением в компании занимается специалист по нумизматике, которые отслеживает аукционы в поисках выгодных вариантов.

Важные моменты, которые хотелось бы выделить:

1. Стоит отметить профессионализм команды управляющих, которые успели вывести средства с крупных ПАММ-площадок еще до начала их проблем.
2. Компания постоянно занимается поиском талантливых трейдеров, чтобы еще больше диверсифицировать торговые риски. По словам руководства, используется несколько ступеней отбора и к управлению деньгами фонда (шестизначные суммы в $) получают доступ только самые лучшие.
3. Каждым инвест. направлением руководит отдельный специалист, который координирует работу внутри своей группы. Это касается как торговли, так и других направлений.

Сколько прибыли может приносить такая структура высокодоходных инвестиционных инструментов? В презентации компании фигурируют следующие цифры:

• Ежемесячная доходность фонда составляет 12-16%. (на сайте в графе "Общая средняя
  помесячная доходность фонды за 2014 год фигурируют цифра 11,9%)
• Прибыль инвесторов по тарифным планам - 7-9% в месяц.
• 2-4% идет на функционирование фонда: зарплаты, сервера, офис.
• 2% ежемесячно направляются в стабилизационный фонд.

Стабилизационный фонд хранится в мультивалютной корзине с привлечением драгоценных металлов.

3 Юридические аспекты

Учредители фонда - группа частных инвесторов и трейдеров, которые решили объединить усилия и многолетний опыт инвестиционной деятельности для создания собственного продукта.

Tower Investment Fund в начале работал как структурная единица компании Larico LTD, год основания компании - 2014, регистрация произведена в государстве Белиз (Центральная Америка).

Позднее (10 февраля 2015) фонд получил регистрационный сертификат уже на имя Tower Group Limited.

Tower Investment Fund является брендом Tower Group Limited, представленной на территории России ООО «Крепость Консалтинг». Инвестиционный брокер ООО «Инвест-Крепость» - партнер Tower Group Limited.
Проконсультироваться по всем вопросам, связанным с заключением договора, а также заключить сам договор можно в офисах инвестиционного брокера ООО «Инвест-Крепость».

Первый офис ООО «Инвест-Крепость» открыт в городе Чебоксары по адресу улица Карла Маркса 52 корпус 1, офис 214.

4 Отзывы о Tower Invest

На момент написания компания выполняет все обязательства перед клиентами, проводя начисления прибыли и выводя средства в рамках регламента, так что найти интересные отзывы инвесторов о Tower Investment Fund сложно. Наоборот, можно найти отзывы людей, которые не являются клиентами Tower Invest и объясняют, почему они не стали добавлять компанию в свой портфель.

Это все банально, поэтому лучше я оставлю мой отзыв как инвестора компании Tower Invest.

Я узнал о компании Tower Invest в июне 2014 года. Фонд только начинал свою деятельность, имел не совсем презентабельный сайт и выглядел далеко не выигрышно на фоне конкурентов. Именно таким было мое первое впечатление.

Но некоторые интернет-инвесторы уже тогда разглядели именно в этом фонде «серьезного» игрока рынка и добавляли Тауэр Инвест (называя его «Башней») в свои портфели. В то время я не был предрасположен к добавлению новых компаний в портфель и, можно признать, не разглядел потенциал фонда.

В декабре 2014 презентовали новый дизайн и структуру сайта. Я более внимательно изучил актуальный статус компании и добавил её в кандидаты.

Решающее значение имела встреча в скайпе с руководством компании. Мне дали ответы на возникшие вопросы по функционированию фонда и портфелю, а также продемонстрировали мониторинги торговых счетов. Эта опция доступна для VIP-инвесторов и блогеров, а я попадаю как раз во вторую категорию.

После этого я принял решение включить TOWER в свой портфель. Это зафиксировано в отчете за 12 неделю 2015 года. Следить за результатами моих вложений в Tower Invest можно:

• в карточке фонда в моем рейтинге компаний;
• в отчетах о прибыли портфеля, которые публикуются каждую неделю.

При этом, несмотря на доказательства реальной деятельности по управлению капиталом, не стоит забывать про неторговые риски, которым подвержены все компании в индустрии интернет-инвестиций, зарегистрированные в офшорных странах без нормальных регулирующих органов (а это 95% компаний).

Торговые (рыночные) риски - это нормально, они всегда там, где есть реальная деятельность. Примеры: трейдер может слить крупный торговый счет или на аукционе по банкротству будут выкуплены неудачные объекты недвижимости, которые не получится выгодно продать, а выбранные для вложения ПАММ-счета не принесут ожидаемую прибыль из-за изменения стратегии управляющего.

Неторговые риски заключаются в потенциальной возможности руководства компании перестать исполнять свои обязательства перед клиентами. Причин может быть много, но главная в таких случаях - желание «зафиксировать» свою прибыль и сбежать с деньгами инвесторов. Такие случаи не редкость и для крупнейших компаний лидеров рынка, и для маленьких проектов, их я видел уже много раз и не закладывать неторговые риски при инвестировании в интернете не стоит. Как бы ни была мне симпатична компания, при появлении малейших предпосылок я выведу свой вклад.

Регистрация компании в офшоре не решает проблемы с обоими видами рисков, т.к. в 100% случаев регулятор рынка даже в случае нарушений не принимает никаких мер к компании. Да и как он их может выявить, не проводя нормальные аудиты.

Я пишу это к тому, что не стоит придавать большое значение регистрации компании. Это относится не только к  Tower Invest, но и другим игрокам рынка интернет-инвестиций.

Так что если бы у Tower не было этого сертификата, я бы все равно принял положительное решение по вложению средств.

5 Регистрация и создание депозита

Если Вы приняли решение стать клиентом компании, Вам нужно пройти процесс регистрации, пополнения счета и создания депозита.

Перейдите на сайт компании → и нажмите ссылку Вход/регистрация в правом верхнем углу.

Под формой ввода нажмите ссылку Регистрация,  после чего откроется окно быстрой регистрации. Для регистрации вам нужно будет на сайте ввести свои данные: логин, электронную почту, номер телефона, придумать пароль. Зарегистрироваться можно как с помощью электронной почты, так и по номеру мобильного телефона, как вам удобнее. Обратите внимание, что нажимая галочку "Я ознакомился с содержанием следующих документов" внизу регистрационной формы, вы тем самым подписываете договор публичной оферты.

После прохождения регистрации, Вы можете зайти в свой кабинет и совершить пополнение личного счёта в системе на сумму от 500 долларов США (минимальная сумма). Вы сможете выбрать наиболее удобную для вас платёжную систему из списка. Не помешает прочитать инструкцию для этой системы и условия, где говорится, в том числе, про комиссию за ввод и вывод денег.

Следующий шаг - собственно инвестирование. Выполняется очень просто: от вас требуется всего лишь выбрать тип инвестиционного счёта и сумму, никаких других данных вводить не требуется. Напротив каждого типа счёта имеется информация о минимальной сумме инвестиции, к этому моменту необходимая сумма уже должна быть зачислена на ваш баланс.

После окончания срока действия депозита, Вы можете вывести свои средства с помощью того же способа, которым вводили. Если работа с платежной системой, с которой проходило пополнение, прекращено, компания идет навстречу клиентам и в индивидуальном порядке решает этот вопрос.

На странице Мой депозит указывается ваш личный депозит и ваша прибыль, которая рассчитывается в зависимости от суммы вашей инвестиции и конкретного инвестиционного плана. Не требуется отправлять никаких запросов: вы всегда знаете, сколько процентов прибыли вы получите по договору, а увидеть конкретную сумму баланса личного счета вы можете в режиме онлайн в любой момент.

6 Заключение

На момент написания обзора Tower Invest можно назвать самым перспективным инвестиционным фондом в индустрии высокодоходных интернет-инвестиций. Включать или нет фонд в свой портфель - решать только Вам. В заключение хочу привести цитату их брошюры компании, которая находилась под заголовком "Кто наши клиенты":

1. Наемный работник, который хочет получать дополнительный доход без глубокого погружения в процесс инвестирования
2. Предприниматель, постоянно развивающийся и ищущий пути приумножения своего капитала
3. Начинающий инвестор, только вставший на путь получения пассивного дохода. Человек, которому не безразлично свое будущее
4. Профессиональный инвестор, живущий на пассивный доход от собственного капитала

Следить за статусом моих инвестиций в Tower Invest Вы можете, подписавшись на отчеты о прибыли или регулярно посещая страницу с актуальным портфелем.