281,25
ВКЛАД, $
280,93
ИТОГ, $
- 0,32
П/У, $
- 0,11
П/У, %
1506,81
ВКЛАД, $
1524,54
ИТОГ, $
17,73
П/У, $
1,176
П/У, %
2820,8
ВКЛАД, $
2840,98
ИТОГ, $
20,18
П/У, $
0,715
П/У, %
1014,88
ВКЛАД, $
1015,73
ИТОГ, $
0,85
П/У, $
0,08
П/У, %

Интернет-инвестиции 2013: меняем стратегию?

После серии скамов, которые нам преподнесли в качестве "подарка" на майские праздники "перспективные компании", хочется сделать паузу и немного поразмышлять: куда двигаться дальше, есть ли вообще перспективы у данной сферы. Стоит ли корректировать стратегию? Какие типы инвест. инструментов достойны внимания сейчас, а какие нет? Это я и хочу обсудить в режиме монолога с Вами.

На данный момент (май 2013 года), проекты, "наполняющие" сферу интернет-инвестиций, можно разделить на четыре категории:

  1. Forex Брокеры (Дилинговые центры) с ПАММ-счетами
  2. Компании и частное доверительное управление (ДУ) с раскрытием деятельности
  3. Компании и частное ДУ без раскрытия деятельности
  4. Быстрые хайпы-понзи

Компании, входящие в данные категории, интересны людям со свободными средствами (частным инвесторам) из-за доступности (низкий порог старта, заключение договора удаленно без посещения офиса, работа с электронными валютами), а также из-за потенциально более высокой доходности (иногда в разы), чем "оффлайновый лидер"  - банковские депозиты. Об основных чертах и отличиях этих категорий, а также других не менее интересных моментах - в данной статье.

Прежде чем начать, процитирую замечательную фразу из фильма "Матрица", которую Морфеус адресовал Нео: "Я лишь покажу тебе дверь, войти в нее ты должен сам". Все, что написано ниже - это просто мои размышления (фантазии) и личное мнение, я делюсь им, не навязывая его и не давая никаких рекомендаций, как действовать дальше лично Вам.

1 Быстрые хайпы-понзи

Начнем не с первого пункта, а с категории под номером четыре - быстрые хайпы, они же фасты. В первом же абзаце озвучу посыл - обходите такие проекты стороной.

Новичков манят огромные проценты и не менее красивые легенды американских компаний с двадцатилетней историей, но в итоге средний срок жизни этих проектов невелик и зависит от жадности "админа" - построителя пирамиды. Фиксируют прибыль не вкладчики, а именно админы, после чего открывают новый проект. На счету некоторых админов десятки скамов, а среди "профессионалов" в сфере фастов даже есть своеобразные рейтинги этих самых админов, их знают по никам.

У меня вызывает только удивление такой подход, ведь по сути вопрос сводится к следующему: "Доверять этому МОШЕННИКУ или не доверять в этот раз?". Абсурд, не находите?

Но никакие рейтинги не спасают :). Если даже люди, которые специализируются на "работе" с хайпами, не всегда угадывают точки входа/выхода и терпят убытки, то что говорить о новичках? Ключевое слово "угадывают", ведь вся эта возня с быстрыми хайпами напоминает игру в рулетку с чуть большими шансами на успех. Но при этом казино выполнит свои обещания и выплатит выигрыш, чего не скажешь об этой нише.

К сожалению, большинство читателей игнорируют замечательную страничку FAQ, где даны ответы на самые ЧАстые ВОпросы. Один из них посвящен как раз тем, кто присылает мне на "анализ" проекты из четвертой категории - как отличить мошенническую компанию от нормальной. Присылают их, к слову, регулярно - по 3-4 новых экземпляра в неделю. Ознакомьтесь не только с данным пунктом FAQ, но со всей страничкой, если еще этого не сделали.

Все "компании", обещающие фиксированные проценты, шикарную многоуровневую партнерку, принимающие только анонимные электронные валюты и не раскрывающие никоим образом деятельность - это априори мошеннические проекты. Пусть вешают платиновые SSL, покупают лицензионные хайповские скрипты, проплачивают домен до 2020 года, хостятся на своем серваке и ставят DDOS-защиту. Такие компании я никогда не буду включать в свой портфель и Вам не советую.

Посмотреть на них можете на форуме MMGP в разделе "Список проблемных/неактивных/закрытых", там их 90%. Почему же они продолжают появляться? Потому что на них до сих пор есть спрос!

P.S. Забавляет и улыбает, когда в ветках нормальных компаний появляются профессионалы по фастам и начинают анализировать "техническую подготовленность" компаний. "Ага, у них нет SSL! Не буду вкладываться"! Спалить таких спецов можно по их подписям под сообшениями :).

2 Компании и частное ДУ без раскрытия деятельности

Ох уж эта путаница в терминологии... В FAQ я уже описывал свое отношение к понятию HYIP, почитайте, там же рассказано про виды рисков, чтобы не повторяться. Давайте назовем эту категорию по-другому: инвестиционные проекты (фонды) с неторговыми рисками.

Цитирую себя:

Мошенники “мотают на ус” все эти “отличительные черты”, а потом успешно реализуют их в своих проектах. И появляются хайп-проекты, которые явно смахивают на нормальные компании...

Факт в том, что в 2012 году это стало трендом - мошенники почувствовали спрос от участников рынка на "псевдонадежность", которую несут низкие нефиксированные проценты. Но теперь это, извиняюсь за выражение, "не проканает". Последней каплей стали скамы компаний, которые, заявляли реальную деятельность, а некоторые даже "раскрывали" ее.

  • ITC была зарегистрирована по закону РФ в качестве ПИФа, поставила большой минимальный порог входа и этого оказалось достаточно, чтобы привлечь серьезных инвесторов; раскрытие деятельности было осуществлено в виде описания красивой схемы работы.
  • Вивара предоставляла мониторинги счетов, которые в итоге оказались фейковыми.
  • е-Форекс предлагал приехать в офис и посмотреть на торговые счета, ни от кого не скрывался и заключал договора. В итоге скам проекта вылился в детективную историю.
  • Ландора говорила о торговле на форексе и BetFair, клялась вот-вот предоставить доказательства с первой недели работы, но мы их так и не дождались.
  • Сангруп обещал вот-вот подключить мониторинги.

Эти компании не попадают в четвертую категорию по формальным критериям. Их можно пересчитать по пальцам, потому что организация такой компании наверняка требует серьезных денежных вложений. Я уверен, что многие имели вклады во всех этих компаниях одновременно, причем я знаю точно, что у некоторых только эти компании и составляли портфель из-за простоты инвестиций в них. Действительно, зачем же разбираться с ПАММ-счетами и вникать в это, если тут есть более высокий процент без заморочек и нет просадок?

В итоге, сценарий событий был таков: скам в Виваре (долгая мучительная смерть проекта с "подкармливанием" форумчан для постинга выплат на протяжении "проблем" и итоговая информация о сливе/просадке) запустил волну панических действий, что, не в последнюю очередь из-за "пересечения портфелей", вызвало постепенный крах всех остальных проектов, потому что везде начались массовые выводы средств.

То, что паника вкладчиков стала одной из причин скама - это доказательство изначально заложенной мошеннической составляющей при организации этих проектов. Эти компании, вполне вероятно, держали те же "админы", что и фасты, но только с более серьезным уровнем организации и начальных вложений (регистрация в оффшоре, дроповские банковские счета, технология подделки мониторинга, найм персонала для обслуживания клиентов).

Вы думаете, такие компании перестанут появляться? Нет! Потому что до сих пор у людей есть спрос на "псевдо надежные инвестиции", "псевдо ДУ".

Компании с неторговыми рисками существуют до сих пор. В рейтинге я их назвал Хайпы Премиум:

  • Gamma-IC - нет раскрытия деятельности вообще
  • Vladimir-FX - есть еженедельно обновляемые мониторинги, но они не верифицированы
  • Axiomlab - никакого раскрытия
За этими компаниями стоит одно - репутация и солидный возраст, что делает их еще опаснее и в то же время привлекательнее. Скамы "потенциальных конкурентов" могут повлиять и на них: или они станут еще сильнее, так как есть спрос, а предложения по сути сейчас нет. Или же люди окончательно разуверятся в этой сфере и начнут массово выводить средства. Тогда и проверим, есть в них реальная деятельность или нет (черный юмор). Разумеется, я против такого исхода, но есть "разоблачители", которые в погоне за дешевой популярностью и быстрыми деньгами своими действиями могут навредить тысячам человек (не буду называть имена).

Главный вопрос таков: перестану ли я вкладывать деньги в компании с неторговыми рисками? Нет, не перестану. Но только теперь я буду работать по другой стратегии:

  1. Максимальная сумма вклада - 500-1000$.
  2. Вход только на старте (до 1 месяца)
  3. Регулярная фиксация прибыли (еженедельная/ежемесячная)
  4. Вывод депозита при появлении негативных "хайповских" сигналов.
В эту же группу входят не только "Частные ДУ компании с неторговыми рисками", но и некоторые брокеры/дилинговые центры, которые не предоставляют информацию о деятельности (из Хайпов Премиум - это MMCIS Index Top-20).

3 Когда выходить из вклада - реальные сигналы

Нужно регулярно мониторить состояние дел в компаниях, входящих в Ваш портфель. Самый минимум - подписаться на темы обсуждения на форумах, чтобы ежедневно новые сообщения приходили на Ваш e-mail и изучать их за утренним чаем. Это 10-15 важных минут, которые могут сберечь Ваши деньги. На Pasprofit.ru регулярно публикуются "настроения инвесторов" в разделе Новости.

Уверен, что люди в теме, изучив этот список сигналов, найдут в них реальные примеры из давнего и недавнего прошлого.

  1. Уже может быть поздно: изменение регламента вывода средств. Может быть обосновано проблемами с лимитами платежных систем (Вивара), блокировкой банковских счетов по неизвестным причинам (Унико). Часто обвиняют именно инвесторов в появлении этих проблем. Например, много мелких платежей от разных физ. лиц, вызвавшие интерес фин. мониторинга и заморозку счета. Или неправильные реквизиты, заставляющие фин. службу "проводить расследования", не хватает рук, теперь выплату будут не за 1 день, а через 7 рабочих...
  2. Еще не поздно: смена изначальных планов в любую сторону.
  3. Еще не поздно: проведение акций, конкурсов, раздача бонусов, другие заманухи. Может быть идет подготовка к скаму и мошенники хотят срубить последний куш (Имтраст).
  4. Уже может быть поздно: обоснованные факты нарушений регламента вывода средств, поступившие от разных людей (Сангрупп).
  5. Самое время: доказательства обмана со стороны компании в плане раскрытия деятельности, регистрационных документов, офиса и т.п. Например, доказательства подделки стейтментов или мониторингов (ITC, Вивара).
  6. Задуматься: платная реклама со стороны компании на хайперских форумах и мониторингах (Пробизнес, Сангрупп).
  7. Задуматься: у компании появляются "фанаты" на форумах и всячески пытаются ее защищать, не исключено, что это "засланные козачки" - нормальной компании незачем заниматься такой ерундой (Вивара, Ландора).
  8. Самое время: "пропажа" саппорта, который до этого был активен и не получал жалоб (Сангрупп).
  9. Задуматься: компания принимает средства не на свое имя, а предоставляет разные кошельки и банковские счета, зарегистрированные на разных физ. лиц (чаще всего, дропов) (большинство компаний в данной сфере, так что это отчасти придирка).

На моей памяти был только один случай компании, которая подавала все эти сигналы. Это было в самом начале моего пути в данной сфере, а я не среагировал, все время реинвестировал прибыль, которая, в итоге, сгорела (около 6000$).

Если Вам есть что добавить, свяжитесь, пожалуйста, со мной, добавлю пункты в список с указанием Вашего авторства.

P.S. Написал список и теперь волнуюсь, как бы "одмины" не использовали его как шпаргалку :).

4 Компании и частное ДУ С РАСКРЫТИЕМ деятельности

В эту группу входят компании только с торговыми рисками. Но в любом случае минимальные неторговые риски будут присутствовать, так как все компании зарегистрированы в оффшорах. На фоне скамов начинаешь ценить таких участников рынка еще больше и доверять им. Они выгодно выделяются на общем фоне и с каждой неделей заслуживают все больше доверия.

Отличительная черта таких компаний (язык не поворачивается назвать их проектами) - открытость.

Если трейдер торгует на рынке Forex, он предоставляет верифицированный мониторинг торговых счетов без скрытия важной информации и с предыдущей историей. Где видно, что проценты, занесенные в табличку на главной странице, не нарисованные.

Если частный трейдер предлагает услуги ДУ на фьючерсах, он показывает стейтменты своих предыдущих успехов, дает гостевой доступ к счету и регулярно отчитывается о результатах работы.

Примерами таких компаний являются:

  • Euro Invest Company - мониторинг на myfxbook, раскрытие брокеров, с которыми идет работа, длительная история счета, толковое объяснение простым языком непонятных моментов от руководителя, который принимает деньги на свое имя.
  • Perfect Invest - реальные офисы и автомастерские, строительство домов, потенциальные инвесторы могут самостоятельно увидеть работу компании, посетив офис. Правда, в данный момент появляется информация о проблемах с выплатами крупных сумм, держим руку на пульсе.

В этот список могли бы попасть мои неудачные опыты работы с частными трейдерами. "Старожилы" Pasprofit.ru могут помнить информацию о частном ДУ на рынке фьючерсов, информация о котором была опубликована на сайте. Я вложил 3000$, потому что серьезность трейдера не вызывала никаких сомнений. Он шел на беспрецедентный шаг и показывал в скайпе свой терминал, где закрывал в режиме онлайн сделки на 1-2-3K$. Но итог сотрудничества оказался плачевным - большая просадка, передача средств другому трейдеру, еще большая просадка, реорганизация и стабильная прибыль на протяжении неск. месяцев в дальнейшем, но я решил зафиксировать убыток.

Это торговые риски в деле, это реальный риск инвестора. Я уверен, что эти деньги действительно работают на рынке, в отличие от проектов третьей категории.

Мой интерес сейчас - находить именно такие компании, что оказывается действительно сложным делом.

5 Forex Брокеры (Дилинговые центры) с ПАММ-счетами

В этот список входят такие игроки рынка, как Forex-Trend, Alpari, Пантеон-Финанс и другие. Отличительная черта компаний - они выступают ПОСРЕДНИКОМ между управляющим и инвестором,  "закрывая" неторговые риски. У них есть поставщики ликвидности, они предоставляют "выход на рынок" трейдерам, а ПАММ-счета - это лишь один из их инструментов.

ПАММ-счета оказались настоящим прорывом, инновацией в сфере интернет-инвестиций и позволили уберечь деньги многих инвесторов от работы с сомнительными проектами.

Но в данной нише тоже появляются компании, которые "косят" под ДЦ и ПАММ-счета, однако отличить их и поместить в третью категорию легко, так как они не предоставляют ни стейтментов, ни истории сделок, ни мониторингов счетов.

Главный тренд, который задает тон критическим обсуждениям данной ниши заключается в том, что инвесторы начинают сомневаться, стоят ли какие-то реальные трейдеры за ПАММ-счетами, которые являются лидерами рейтингов. Люди сомневаются, что существуют профессиональные спекулянты, способные приносить стабильную прибыль в долгосрочной перспективе, а еще больше кривотолков вызывают счета, открытые до официального старта компаний на рынке. Кроме торговых рисков, люди пытаются отыскать и неторговые.

Я могу выделить следующие моменты:

  1. Нужно искать хорошие ПАММ-счета на всех вызывающих доверие площадках. Помните, что Вы вкладываете средства не в брокера, а в конкретного трейдера! Брокер является лишь посредником, поэтому если на какой-то ПАММ-площадке есть лишь один хороший счет - не нужно проходить мимо него.
  2. Не нужно быть фанатом какой-то одной компании: диверсификация внутри одной ПАММ-площадки не является диверсификацией в чистом виде, особенно для людей с паранойей, которые видят в этой нише неторговые риски (почитайте многостраничные обсуждения и эта мысль будет внедрена и в Вашу голову).
  3. Изучайте стратегию работы с ПАММ-счетами. Но Вы не найдете универсальной инструкции, когда входить в ПАММ-счет, когда фиксировать убыток/прибыль и стоит ли пересидеть убыток или долиться в данный счет.
  4. Нужно хотя бы раз в неделю изучать статистику работы счетов, искать новичков, потому что с каждым месяцем счетов, которые не слились в первый год и доказали пригодность торговой системы в долгосрочной перспективе, становится все больше.

6 Главные ошибки новичков и продвинутых

Банальное игнорирование золотых правил влечет за собой потерю денег: используются заемные деньги, прибыль не фиксируется, вкладываются "последние деньги", не используется диверсификация.

Парадокс в том, что многие люди идут в эту сферу, не осознавая всех рисков, которые несут в себе "высокие проценты". Погоня за "короткими деньгами" вынуждает допускать глупые ошибки. На самом деле, донести мысль высоких рисков оказывается очень сложным занятием. Не все это понимают, как то, что нужно с особым вниманием читать договорах текст мелким шрифтом...

Большинство решений принимается не на основе прошлого опыта или полученных теоретических знаний (базы, фундамента), а на основе интуиции и эмоций, я сам порой этим грешу.

Парадокс в том, что люди вкладывают серьезные суммы, подвергая свои деньги риску, но банально ленятся повышать свою компетентность в этой сфере. Самый простой путь - это слепо копировать чужие портфели и просить дать консультацию/рекомендацию, пытаясь тем самым перевесить ответственность за свои решения с себя на другого человека.

Мне интересно, такие люди в реальной жизни тоже принимают решения не самостоятельно, ругая за допущенные просчеты других?

Как приятно, наверное, при выборе, какое лучше покрытие на теплые полы - керамогранит или ламинат, окончательное решение сделать не самому, изучив предварительно все доступные материалы, а поверив на слово прорабу? Или пойти в кинотеатр на фильм, понадеявшись на совет друга, не изучив описание/трейлер/рецензии? Такой человек всегда будет оставаться "в проигрыше", потому что слишком надеется на мнение других, вместо того, чтобы развиваться в нужном направлении самостоятельно. Эти примеры близки и для сферы интернет-инвестиций, ведь во всех этих случаях при ошибке Вы теряете свои деньги и свое же время.

**********

Напоследок, прошу ответить себе на один глупый вопрос: "Как Вам приятнее потерять деньги - зная, что ими действительно управляли, а при этом управляющий сам понес потери, или же узнав, что прибыль Вы получили "в режиме понзи", а админ в итоге скрылся, надурив всех? Или для Вас эти потери равнозначны, ведь в итоге Вы все равно потеряли деньги?"

Если Вы не разочаровались в сфере интернет-инвестиций и готовы покорять ее дальше, честный ответ на данный вопрос поможет Вам сформулировать свою стратегию дальнейшей работы.

P.S. Если Вам есть что добавить или хочется что-то уточнить - жду Ваших писем.

Комментарии и отзывы читателей

comments powered by HyperComments

Главная » Интернет-инвестиции » Интернет-инвестиции 2013: меняем стратегию?

Pasprofit - новый уровень деятельности

Мы открываем компанию "PasProfit", которая будет заниматься финансовым консалтингом подробнее читать о нас

КАЖДЫЙ ДЕНЬ В ВАШЕМ ПОЧТОВОМ ЯЩИКЕ

Ежедневно получайте авторскую подборку материалов на Ваш E-mail

Ваш email:
Интервью
Все интервью
Интервью с СЕО PrimeBroker.pro
Дмитрий Леушкин
СЕО PrimeBroker.pro
16.10.2016

Нам удалось получить ответы на появившееся вопросы, связанные с подробностями развития нового брокера.

Пресс-релизы
Все пресс-релизы
Паспрофит – в новый год, к новым горизонтам!
07.01.2016

За несколько месяцев компания «Паспрофит» проделала огромную работу, сумела расширить поле действия и доказать свою состоятельность на нескольких фронтах. Сегодня потенциал компании уже очевиден, но к дню сегодняшнему мы шли длительное время и хотели бы отчитаться перед нашими клиентами, соратниками и постоянными читателями!