Высокодоходные инвестиции в интернете – куда вложить деньги?

1 Доверительное управление. ПИФ.

Немного о том, что такое ПИФ. Это аббревиатура для словосочетания Паевой Инвестиционный Фонд. Управляющие подобных фондов обычно занимаются инвестированием средств вкладчиков в те или иные компании, область деятельности которых совпадает с целевым направлением инвестиций.

«К примеру, «РГС – Нефтегаз» будет работать преимущественно с компаниями, занятыми в сфере добычи углеводородов и их переработки, а «Сбербанк – золото» работает, как ни странно, с золотом.»

Паевые инвестиционные фонды стали популярными в России во многом благодаря баснословным прибылям, которые приносили в определенный момент крупные фонды, инвестирующие в девелопмент и высокие технологии. Вплоть до начала следующего витка глобального экономического кризиса в 2014 данные фонды показывали отличные результаты.

Вот, к примеру, данные по одному из самых активных ПИФ «Альфакапитал – Технологии». Данный фонд вкладывал деньги в компании, представляющие индустрию высоких технологий. Сейчас результаты смешанные.

Чуть ниже представлены данные по другому крупному фонду, который избегал высокой активности, но все же активно вкладывал в сферу IT. Опять же видны характерные изменения после начала международных распрей, введения санкций и других не самых приятных событий на политической арене.

На данный момент успешно работают ПИФ, работающие с драгоценными металлами и долговыми бумагами (облигациями). Хочется отметить, что показатели достаточно интересные, но прибыль ограничена определенными показателями. Надежное управление всегда сводится к поискам оптимальных стратегий, а потому инвестирование становится надежным, но не самым прибыльным.

К ПИФ, которые работают осторожно и при этом приносят стабильную прибыль, можно отнести «Сбербанк – Золото», «КапиталЪ – Золото» и другие. Правда, и у них в последнее время наблюдаются не самые лучшие времена. Доходность последних месяцев во многом связана с подъемом курса золота на рынке.

Управляющие крупных фондов могут принять верные решения, но их успехи часто будут связаны с характером индустрии, в которую вкладывают средства те или иные фонды. Если в целом коммерческий девелопмент будет в упадке, то и фонды, работающие в данной сфере будут испытывать трудности, какими бы ни были талантливыми управляющие.

Среднестатистическая доходность ПИФ составляет порядка 9%-14% в месяц, если в команде ПИФ грамотные управляющие и принимаются верные решения. Правда, показывают такие цифры только успешные ПИФы.

«До 70% фондов показывают либо низкие результаты (порядка 3%-4% в месяц), либо работают в безубыток, либо терпят убытки.»

При выборе ПИФ необходимо также руководствоваться собственным опытом инвестирования, нужно понимать, что новые управляющие компании часто обладают взрывным потенциалом из-за желания управляющих сорвать куш, а потому фонд работает агрессивно и иногда приносит невероятные 200%-300% прибыли за месяц. Правда, такие случаи единичны и редки по своей природе. В большинстве случаев небольшие ПИФ существуют недолго, быстро ликвидируются и часто не приносят существенной прибыли.

Давайте подытожим:

• Границы доходности. Январский показатель говорит о том, что среднестатистические доходы вложений в ПИФ составляют порядка ~1.2% в месяц. Данные получены на основе изучения 281 ПИФ. Данные показатели разнятся от года к году в зависимости от ситуации на рынке, но в целом среднестатистическая доходность низка.
• Риск. Из 300 ПИФ в январе в отрицательной зоне оказались порядка 80, при этом более 100 ПИФ показали доходность менее 1%. Ситуация была еще более неприятной в последнем квартале 2015 года.
• Сложность процесса инвестирования. В ПИФы вкладывать достаточно легко. Правда, необходимо понимать, что покупка пая еще не означает, что вы сможете в любой момент от него избавиться. Пай ликвиден, но время продажи обычно заранее оговорено в публичной оферте. Некоторые паи можно продавать в любой рабочий день, другие раз в неделю и т.д. Интервальность фондов необходимо учитывать.

2 ПАММ-счета

Сейчас вновь возрастает интерес инвесторов к ПАММ-инвестированию. Данное направление инвестирования совсем недавно получило несколько ударов от брокеров-скамов, которые существенно подпортили имидж рынка Форекс в России. Межбанковский валютный рынок стал жертвой некачественного и безответственного подхода к организации работы брокеров в России.

Все мы знаем истории Mill Trade, MMCIS Group, Forex Trend и многих других менее известных брокеров, результаты деятельности которых оказались, мягко говоря, неудовлетворительными. Действительно, данные компании ушли с рынка громко с огромными долговыми обязательствами, которые до сих пор не выполнены, но это не значит, что индустрия теперь полностью потеряла интерес со стороны потенциального инвестора.

Недавний выход на рынок компании PrivateFX говорит о том, что активы и клиенты компаний Forex Trend интересны другим компаниям, готовым взять на себя долговые обязательства перед вкладчиками. Есть и ряд других брокеров, которые активно продвигают ПАММ-инвестирование. К ним можно отнести и брокера Alpari, и новые лица на рынке – PrivateFX, Gerchik&CO и IceFX, о которых мы уже рассказывали.

ПАММ-инвестирование является одним из самых интересных направлений для вложения капиталов. Связано это с тем, что убытки от деятельности управляющего можно ограничить, а пределом по получению прибыли, практически нет. Зависит многое именно от эффективности трейдера-управляющего, но правильное распределение средств по ним (например, по методу того же господина Кондрашова) может принести отличные результаты.

Проблемой данной области инвестирования является отсутствие четких рамок доходности, сложность определения риска и общая напряженная ситуация с брокерами Форекс в России. С другой стороны, простота процесса инвестирования, упрощенная процедура ввода и вывода средств, а также легкие в управлении личные кабинеты у брокеров – это уже выгоды инвестирования в ПАММы.

Рассмотрим результаты ПАММ-управляющих PrivateFX со сроком торговли более 4 недель. Среди них, конечно же, есть и опытные трейдеры, и неопытные управляющие. Называть 4 недели оптимальным периодом для изучения также нельзя. Мы просто хотим показать, насколько много зависит от решений самого инвестора.

По данным таблицы видно, что среди 8 управляющих один показал значительные убытки с просадкой в 88% депозита, а также показал общую убыточность. При это 1 управляющий вообще не проявлял активности. В целом, 4-недельные управляющие показали среднестатистическую доходность в 1,06%. Среднестатистическая просадка 13,85%.

«Если из общей картины удалить трейдера с необычной просадкой, характерной для новичка, и трейдера с нулевыми характеристиками, то картина будет немного другой. 11,12% - среднестатистическая доходность; 3,7% - среднестатистическая просадка.»

В целом среднестатистическая доходность в 10%-12% по ПАММ-счетам – это нормально. При этом просадок можно избежать, если постоянно мониторить управляющих и вовремя выводить деньги из их управления.

Итого:

• Доходность. В большинстве случаев среди управляющих достигается среднестатистическая доходность чуть более 10%. Если брать трейдеров с одинаковым периодом торговли, то результат почти всегда будет варьироваться в пределах 8%-10%. Правда, это данные не по месяцам, а в целом. Именно поэтому мониторинг и диверсификация вложений при инвестировании в ПАММы так важны. Добиться высокой доходности при относительно невысоких рисках вполне реально.
• Риски. Риски определяются характером торговли самих управляющих трейдеров. Правильный подбор управляющих – залог успешного инвестирования. Здесь необходимо отметить, что дополнительным фактором риска следует считать ответственность и легитимность самого брокера.
• Сложность процесса инвестирования. Вложение средств в ПАММы всегда считалось одним из самых простых способов инвестирования в интернете. Деньги всегда находятся на счету, понятно, сколько и за какое время заработано. Выводить и вводить деньги тоже достаточно просто.

Плюс, большинство брокеров ранее не относилось к налоговым агентам, а потому и никаких налогов не нужно было платить. Сейчас некоторые брокеры, получившие лицензию на работу в пределах РФ, станут официальными налогоплательщиками, а значит и их клиенты тоже.

3 Хайпы – инвестирование в высокодоходные проекты.

Хайпы – это отдельная категория инвестирования, которую необходимо понимать и принимать все негативные ее стороны. Например, высокие риски инвестирования. При невероятных прибылях вероятность попадания в убыточный или мошеннический проект также достаточно высока. При этом нужно понимать, что скамы – это неотъемлемая часть инвестирования в хайпы. Нужно только научиться правильно диверсифицировать средства.

Одним из примеров мошеннических хайпов является «KlosPammAccount» – компания трейдера, которая занималась привлечением средств под доверительное управление на рынке Форекс. Сначала 6%-ные выплаты производились регулярно, затем начались задержки, а потом и проект и вовсе закрылся.

При вложении средств в хайпы нужно быть очень аккуратным. Инвестировать средства в разные проекты, всегда тщательно следить за свежими новостями по проекту, чтобы вовремя его покинуть. Отличной площадкой для изучения эффективности работы тех или иных проектов является форум MMGP.ru, где собираются сотни тысяч инвесторов и авторов инвестиционных проектов.

«Проблемой инвестирования в хайпы является то, что оценить потенциальную прибыль достаточно сложно ввиду наличия большого количества скам-проектов.»

Выделить наиболее интересные варианты для инвестирования почти невозможно, а уж рассчитать собственные прибыли тем более. Слишком уж много факторов, которые мешают получить объективную оценку того или иного проекта, часто непонятна схема монетизации проекта, очень редко можно увидеть реальные цифры проекта и его ориентировочную мощность.

• Доходность. Целиком и полностью зависит от политики самого инвестора и самих хайпов, входящих в инвестиционный портфель. Цифры витают самые разные, приводить примеры бессмысленно.
• Риски. Опять же зависят от инвестора. Нужно не только рассчитать потенциальный риск инвестирования в проект, но и вовремя разглядеть в нем скаммеров.
• Сложность процесса инвестирования. Обычно очень прост и не потребует от вас никаких усилий.

4 Инвестиции в сайты, стартапы.

Сейчас очень выгодно вкладывать деньги в проекты-стартапы, крупные форумы и сайты с уникальным функционалом. Подобные проекты обычно уже имеют определенные модели монетизации, существуют много лет и готовы выплачивать дивиденды всем заинтересованным инвесторам. При этом появление таких площадок как ShareInStock позволяет инвестировать легко, безопасно и быстро.

Обычно интернет-проекты осуществляют свою деятельность годами, некоторые из них долгое время развивались на голом энтузиазме создателей. Когда план монетизации сформирован и необходимы инвестиции для реализации этого план, тогда-то и становится сайт эмитентом на ShareInStock, выходит с предложением к потенциальным инвесторам на MMGP.ru или просто находит крупного инвестора.

В чем плюсы подобной схемы работы? Начнем с того, что обычно цифры четко оговорены. Оценить рентабельность инвестиций достаточно легко. Например, на площадке ShareInStock 3%-6% в месяц без реинвестирования – это нормальное предложение, способное заинтересовать инвесторов. Плюс, самими акциями проекта можно торговать.

Средства легко диверсифицировать, что мы и стараемся показать на примере нашего собственного сервиса «Портфельные инвестиции». На том же ShareInStock сейчас множество активных и достаточно интересных эмитентов, из долей которых вполне можно составить высокодоходный портфель.

• Доходность. Мы сумели достичь общей доходности в более 37% за время работы с ShareInStock. Необходимо отметить, что прибыльность проектов обычно строго ограничена, в среднем можно рассчитывать на 3%-6% дивидендных выплат ежемесячно без реинвестирования средств, а также потенциальный рост стоимости долей.
• Риски. Оценка рисков лежит уже на плечах самого инвестора. Возможность широкой диверсификации средств – это огромный плюс работы с площадками вроде ShareInStock. В целом, риски минимальные в сравнении с другими направлениями инвестирования.

Сложность процесса инвестирования. В сами проекты можно вкладывать по-разному. Некоторые выходят на ShareInStock, некоторые принимают инвестиции напрямую, рекламируя свои проекты на форуме MMGP.ru. Модели приема инвестиций разные, поэтому оценить данное направление инвестирования по критерию сложности инвестирования очень трудно.