Преимущества инвестирования в акции

1 Инвестиционные свойства акций

Процесс выпуска акций называется эмиссией, первичный выход компании на биржу с публичным предложением купить свои акции называют IPO. Обычно в периоды IPO стоимость акции равна или немного больше номинала, что позволяет компании получить дополнительную прибыль путем эмиссии ценных бумаг.

Акция – эффективный инвестиционный инструмент. Охарактеризовать его можно основными тремя значениями:

• Ликвидность на рынке – зависит от спроса на акции, ситуации на бирже и других факторов;
• Доходность, определяемая маржинальной разницей покупки и продажи, дивидендами;
• Финансовый статус и потенциал эмитента.

Акции крупных компаний, определяющих настроения национальных экономик, обычно называют «голубыми фишками». В нашей стране к группе «blue chips» относятся компании «Сбербанк России», «Лукойл», «Газпром», «МТС», «ВТБ» и другие.

Акции этих компаний имеют хорошую ликвидность торгуются на многочисленных биржевых площадках и приносят неплохие дивиденды. Дополнительным плюсом является существенная стоимость реальных активов компании, которые продаются в пользу акционеров в случае ликвидации.

Инвестиционный потенциал бумаги зависит от соотношения вышеперечисленных значений. Большая стоимость голубых фишек и их ликвидность обусловлены высоким спросом на акции надежных компаний с крупным капиталом и прочными позициями в национальной экономике.

2 Методы инвестирования в акции

Одним из методов заработка на покупке и продаже акций является биржевая торговля. Спекулятивная торговля в целях получения прибыли на коротких и сверхкоротких промежутках времени называется маржинальной (англ. Margin – разница).

«Акции некоторых компаний больше подходят для маржинальной торговли, других – меньше. Во время маржинальной торговли одним из минусов является возможность брокера объявить Маржин-кол, если при покупке акций с целью продажи разница достигает предела убыточных значений».

В этом случае даже при подъемы цены на выбранном отрезке времени к прибыльному значению инвестор останется в убытке. Пассивные инвесторы отказываются от спекулятивной торговли в виду нестабильности инструмента и отсутствия возможности извлечь выгоду из права на получение дивидендов.

Стратегия «Купи и держи» является полной противоположностью маржинальной торговли и основана на длительном ожидании подъема цен акций с одновременным получением дивидендов. В долгосрочной перспективе проекты с высоким потенциалом обычно живут очень долго и стоимость их ценных бумаг растет в цене.

В теории даже при провалах цены на коротких промежутках времени в долгосрочной перспективе инвестор остается в прибыли. На практике для получения эффективных результатов нужно знать, когда входить в рынок и покупать акции, а также хорошо представлять себе, когда продажа активов будет наиболее прибыльной.

3 Преимущества работы с акциями

При покупке акций с целью извлечения прибыли в долгосрочной перспективе можно самостоятельно определять направление изменений цены с учетом экономических новостей. С минимальными познаниями в области экономики можно с достаточно большой долей вероятности предсказать развитие событий.

«Возможность контролировать собственные вложения и спокойно наблюдать за стабильной кривой котировок – большое преимущество для консервативно настроенных инвесторов, которые хотят инвестировать с относительной безопасностью».

Стратегия «Купи и держи» также защищает от брокерских требований. Поэтому маржин-кол никто не объявит. Даже если цена опускается до опасно низких отметок, но у рынка есть шансы на реабилитацию, многим инвесторам стоит попридержать акции, а не продавать их сразу же. Фактическое владение ценными бумагами вознаграждает инвестора.

Мы видим единственную проблему для рядового инвестора в сложности безопасной покупки акций по интернету. Правда, сейчас данная проблема уже не актуальна и инвестором может стать каждый!

4 Особенности российских фондовых бирж

В России работают три основных биржевых организаций, а спекулятивная торговля ведется в целом на десяти площадках. Три основные биржи:

• Санкт-Петербургская Валютная Биржа или СПВБ;
• Санкт-Петербургская Биржа;
• Московская биржа (ММВБ и РТС).

Надзор деятельности российских бирж ведет Служба Банка России по финансовым рынкам. Регулирование в правовой сфере осуществляется на основе 10 нормативно-правовых актов, включая конституцию Российской Федерации.

Одной из особенностей российского рынка ценных бумаг заключается в необходимости всех компаний предоставлять полную информацию об эмиссии в соответствующие органы и при этом регулировать объем акций в уставном капитале совместно с этими органами. Таким образом осуществляется контроль рынка и его защита от излишней волатильности.

Государство вообще выступает в качестве активного контроллера биржевой деятельности. Цены контролируются, к примеру, и ограничением маржи при маржинальной торговле. Обычно она составляет 20%-50% от суммы контракта, но может быть откорректирована для удержания рыночного баланса.

5 Акции – это по-традиционному выгодно

На данный момент стратегия «Купи и держи» выглядит неплохо особенно для тех, у кого есть капитал в иностранной валюте. Курс иностранных валют в России высок, сейчас можно войти на рынок, который еще не сбалансировал цены и сделать несколько удачных приобретений.

В целом надежность акций во многом зависит от умения инвестора определять наиболее интересные ценные бумаги с хорошим потенциалом в долгосрочной перспективе. Сейчас это не легко, но все же проще, чем подбор направления инвестирования на валютном рынке или поиск прибыльного хайпа.