ПАММ-счета – инвестиции, проверенные временем

1 Зачем нужны ПАММ-счета Форекс?

Технология работы ПАММ-счетов достаточно проста. Однако для начала мысленно разделим всех трейдеров на «успешных» и «неуспешных». «Неуспешные» трейдеры достаточно быстро прекращают торговлю на финансовых рынках, ввиду постоянных финансовых потерь. В свою очередь, «успешные» продолжают трейдинг и постепенно приумножают свой торговый депозит.

Однако, для серьезной работы нужны серьезные деньги, которые, как раз с помощью сервиса ПАММ-инвестирования, и возможно вложить в собственную торговлю (так как управляющий получает около 25-35 % вознаграждения от прибыли). Таким образом, мы разобрались, откуда берутся ПАММы. Вернемся к «неуспешным» трейдерам, а также к тем лицам, которые решили использовать Форекс в качестве дополнительного или же основного заработка, но не хотят или не умеют торговать.

Именно их мы будем рассматривать потенциальными инвесторами. Итак, теперь у нас есть 2 стороны. Первая сторона: успешный трейдер – управляющий ПАММом, и вторая сторона – инвестор. При этом ПАММ как раз и играет роль механизма, обеспечивающего процесс инвестирования и работы управляющего с вложенными средствами.

Обычно ПАММы размещаются брокерскими компаниями на собственных сайтах в виде рейтингов, посредством которых инвесторы, находящиеся в поиске наиболее выгодных вариантов капиталовложений, могут выбрать самого «прибыльного» управляющего.

2 Как работает ПАММ-счет?

С технической точки зрения, модуль управления работает на базе сайта брокера, обеспечивающего работу ПАММ-сервиса. Каждый отдельный счет является торговым счетом трейдера, к которому доверители присоединяют собственные средства. В момент регистрации счета создается инвестиционная оферта, в которой управляющий указывает процент прибыли, которую он планирует получать за управление, срок инвестирования, а также иные существенные условия для будущих капиталовложений.

Именно на условиях данной оферты инвесторы и вкладывают свои средства в работу управляющего. Обязательным условием ПАММ-сервиса для управляющих является то, что последние обязаны инвестировать в такой счет также и свои собственные средства. Таким образом, брокерская компания исключает возможность недобросовестного отношения управляющих к торговле с использованием средств инвесторов, так как в случае убытков управляющий будет нести и собственные финансовые потери.

Важным моментом работы модулей управления является также и то, что управляющие не имеют возможности распоряжаться средствами инвесторов, кроме как для заключения сделок на финансовых рынках. При этом получаемая прибыль, за вычетом комиссионного вознаграждения, автоматически зачисляется в пользу инвестора.

После того, как управляющий получил инвестиционные средства для управления, они в определенной пропорции автоматически будут использоваться в трейдинге.

При этом ПАММ-система брокерской компании позволяет инвестору наблюдать за процессом торговли. Таким образом, доверительное управление ПАММ-счета – это достаточно прозрачная и прибыльная процедура инвестирования, довольно часто и эффективно применяемая профессиональными инвесторами во всем мире. Теперь вы понимаете, как работает ПАММ-счет, и видите, что данная технология достаточно продуманная.

3 Плюсы и минусы ПАММов

Выделим плюсом:

• хороший выбор объектов инвестирования;
• незначительные суммы для капиталовложений;
• возможность в любой момент возвратить свои инвестиции;
• прибыль и убытки распределяются автоматически;
• возможность контролировать торговлю управляющего в реальном времени;
• возможность автоматически продлять срок инвестирования;
• хорошая прибыльность;
• незначительные сроки инвестирования;
• защита от мошеннических действий управляющих;
• большая амплитуда сроков инвестирования (от 1 недели до нескольких лет).

Отметим минусом:

• высокий уровень финансового риска;
• необходимость уплаты вознаграждения инвестору;
• финансовые ограничения по досрочному снятию средств;
• инвестиции в торговлю лично незнакомого человека;
• риски внутри одного инвестиционного счета структурно не диверсифицированы;
• управляющий не несет дополнительной финансовой ответственности;
• достаточно сложно выбрать нужного управляющего, пользуясь рейтингом.

4 Как правильно выбрать счет и снизить риски?

После того, как вы решили инвестировать собственные средства в работу ПАММов, необходимо выбрать самого оптимального для такого капиталовложения управляющего. Для этого на сайтах брокерских компаний существует рейтинг ПАММ-счетов, с помощью которого возможно оценить каждый представленный в списке счет по параметрам прибыльности (выраженной в процентах за определенный период), количестве дней существования счета, относительной и максимальной просадке, размеру средств, находящихся в управлении.

Оптимальным для ПАММ-инвестирования считается такой ПАММ, который существует дольше всех других и за это время принес больше всех прибыли при минимальных просадках. Выбор остается за вами. Однако такое идеальное соотношение очень трудно найти. Поэтому каждому начинающему инвестору придется чем-то жертвовать. К примеру, выбирая самый прибыльный счет, вы можете натолкнуться на риск возможных больших просадок. Либо же найти хорошую прибыльность при незначительном сроке существования счета.

За каждым ПАММ-счетом стоит его управляющий трейдер, который за счет привлеченных средств осуществляет торговлю на финансовых рынках. Таким образом, инвестируя в торговлю одного человека, инвестор передает свои средства этому человеку с его сугубо субъективным взглядом на финансовые рынки. То есть трейдер, торгующий прибыльно по трендовой торговой стратегии, вполне способен ошибаться и неправильно оценивать изменения на рынках активов и в течение определенного периода ввести доверенные ему средства в глубокие просадки, принеся своим инвесторам убытки. Именно поэтому ПАММ-счета для новичков-инвесторов часто таят подводные камни.

Что делать? В данном случае необходимо диверсифицировать свои риски за счет одновременного инвестирования сразу в несколько ПАММов. Оптимальным вариантом считается капиталовложение сразу в 5-7 управляющих. То есть, если 1 или 2 управляющих на конец срока инвестирования будут в просадке, то остальные обязательно «вытянут» суммарный показатель созданного инвестором портфеля в прибыль.