Валютный рынок Форекс – как не потерять свои деньги?

1 Валютный рынок Forex – этапы становления и участники

На сегодняшний день FOREX (Foreign exchange market) ‒ это огромная торговая площадка, связывающая посредством электронной коммуникации миллионы участников, желающих купить или продать самые разнообразные валюты, от высоколиквидных до экзотических. Чтобы понять масштаб этого рынка, достаточно сказать, что ежедневный объем проводимых на нем финансовых операций превышает 5 триллионов долларов.

А начиналось все в уже далеком 1971 году, когда было принято решение отказаться от изжившей себя системы фиксированных курсов валют. Рынок требовал справедливого ценообразования, когда стоимость валют определяется исключительно спросом и предложением.

Впрочем, в 1971 году, который можно считать датой начала формирования Форекса, полной свободы торговли еще не было. Стоимость основных валют все равно была достаточно жестко привязана к доллару США, колебания их курсов по отношению к нему не могли превысить 4,5 %, а у кросс-курсов (валютных пар без доллара) – 9 %. В 1976 году были окончательно введены плавающие курсы валют, правила образования курсов были полностью оформлены в 1978 году – с этого времени и начала свое существование Ямайская валютная система.

Международный валютный рынок первоначально использовался исключительно для межбанковских расчетов, но со временем круг его участников значительно расширился. На сегодняшний день на этом рынке присутствуют:

• Государственные банки;
• Коммерческие банки;
• Инвестиционные фонды;
• Брокерские фирмы;
• Частные лица.

Основной задачей центральных банков является регулирование курса национальных валют. Коммерческие банки активно приобретают и продают валюту по заявкам своих клиентов – как правило, это компании, которым валюта нужна для международной торговой деятельности. Помимо обслуживания предприятий, многие коммерческие банки активно участвуют в спекулятивных операциях, стремясь заработать на изменении курсов валют. Наиболее крупными коммерческими банками, присутствующими на Форексе, являются Deutsche Bank, Chase Manhattan Bank, Union Bank of Switzerland, Barclays Bank, Citibank и др.

Спекулятивными операциями занимаются и инвестиционные компании и фонды, многие из них являются крупными игроками Форекса. Брокерские компании сами, как правило, на рынке не играют, их задачей является предоставление доступа к валютному рынку другим участникам – например, частным трейдерам. Последние составляют очень большую долю участников рынка, при этом именно они и несут наибольшие потери.

2 Режим работы Форекса, торговые сессии и спекулятивные операции

Международный рынок Forex не имеет какого-то единого координирующего центра. Торговля ведется круглосуточно и, по большому счету, вообще без перерывов и выходных. Но большинство банков и брокерских компаний по выходным не работают, поэтому традиционно принято считать, что валютный рынок Forex открыт с ночи на понедельник до вечера пятницы. Суббота и воскресенье – выходные, хотя реально какие-то обменные операции все-таки происходят. Другое дело, что их объем по сравнению с рабочими днями очень мал.

Учитывая круглосуточный характер торговли, принято выделять четыре основные торговые сессии:

• Тихоокеанская ‒ начинается в полночь по Москве, заканчивается в 9 утра.
• Азиатская ‒ с 3 часов ночи до 12 дня.
• Европейская ‒ с 9 часов утра до 18 вечера.
• Американская ‒ с 16 часов до часа ночи.

Самыми активными считаются Европейская и Американская сессии, именно на них приходится максимальный объем сделок. В настоящее время международный финансовый рынок Форекс характерен тем, что очень большая часть проводимых на нем операций является спекулятивной. Участникам таких сделок не нужна валюта для каких-то конкретных целей, их главной задачей является получение прибыли за счет изменения курсовой стоимости валютных пар.

Именно возможность высокого заработка привлекает на международный рынок Forex все новых и новых игроков, жаждущих быстрого обогащения. Деньги этих людей и становятся источником дохода для крупных спекулянтов – их принято называть маркетмейкерами. Доход одних игроков складывается из убытков других, по-другому просто не может быть. Чем агрессивнее идет пропаганда рынка Forex, тем больше приходит на него новичков, тем выше становятся доходы крупных спекулянтов.

Спекуляциями на Форексе в настоящее время занимаются практически все. Крупные игроки используют для торговли самое современное оборудование и сверхскоростные каналы связи, так как успех или неудача торговой операции часто зависит от скорости связи. В этом нет ничего удивительного, так как все чаще торговлю доверяют специальным программам, так называемым торговым роботам. Торгуя по определенным алгоритмам, они могут зарабатывать очень большие суммы. Впрочем, иногда и они ошибаются – например, не так давно торговый робот компании Knight Capital Group из-за сбоя в работе за 45 минут сделал эту организацию беднее на 450 миллионов долларов.

На фоне этих сверхсовременных технологий новичок, приходящий на международный межбанковский рынок, выглядит абсолютным аутсайдером. Шансы быстрого обогащения для него не то что низкие – их просто нет. В схватке с акулами финансовых рынков подавляющее большинство частных трейдеров теряют свои капиталы.

3 Можно ли выжить на международном валютном рынке Форекс?

Вынесенные в подзаголовок слова в полной мере отражают суть ситуации для новичка. Первое время, то есть как минимум год, для него не идет речь о заработке, его задача – просто выжить на этом рынке, приобрести нужный опыт с минимальными финансовыми потерями. Международный валютный рынок очень жесток и коварен, «смертность» трейдеров на нем невероятно высока. Брокерские компании соблазняют новичков перспективами большого заработка и бесплатным обучением – на деле это и есть тот самый сыр в мышеловке.

Новичку дают азы технического анализа, которые на деле не только не приносят пользы, но даже оказываются вредны, и выпускают в финансовый океан. Здесь новичок, торгующий строго по рекомендованным ему правилам технического анализа, и становится легкой жертвой «акул». Крупные спекулянты заранее знают все действия рыночной толпы, состоящей из неумелых трейдеров – на языке финансовых акул их называют хомячками, слабыми руками и другими презрительными эпитетами. Частных трейдеров намеренно заманивают в ловушки, заставляя терять деньги.

Несмотря на все сложности, на международном валютном рынке достаточно много успешных трейдеров, зарабатывающих десятки тысяч долларов в месяц. Другое дело, что путь к успеху на практике занимает годы – нужно очень хорошо изучить этот рынок, чтобы научиться в буквальном смысле слова вырывать из него свою долю прибыли.

4 Как заработать на рынке Forex, не имея опыта?

Если вы только пришли на Forex или собираетесь это сделать, не ждите легкого обогащения. Финансовый успех не приходит сразу – чтобы научиться зарабатывать, вам реально понадобятся годы, и в этом нет преувеличения. Спросите себя – готовы ли вы провести у торгового терминала тысячи часов, прежде чем научитесь получать прибыль? Может, лучше поискать что-то более простое и надежное?

Одним из самых удобных вариантов получения дохода является инвестирование средств в ПАММ-счета. Суть такой работы очень проста: вы не торгуете самостоятельно, а доверяете свои средства опытному трейдеру, хорошо изучившему международный рынок Forex и знающему, как торговать с прибылью. Полученная управляющим прибыль будет делиться в определенной пропорции – например, 70 % вам и 30 % – управляющему. Благодаря возможности получения высокого дохода, ПАММ-инвестирование является очень популярным, его выбирает огромное количество инвесторов.

Инвестирование в ПАММ также требует знаний. Необходимо уметь выбирать управляющих, для этого можно пользоваться рейтингами ПАММ-счетов. Следует знать, как формировать портфели инвестиций, грамотно переводить средства между счетами – всему этому тоже нужно учиться.

Но овладеть нужными знаниями здесь можно за считаные недели или месяцы, тогда как для обучения самостоятельной торговле нужны годы. Самые дальновидные новички Форекса поступают так: вкладывают основные средства в счета ПАММ, а сами учатся торговать на небольших суммах. Со временем, набравшись опыта, можно будет полностью перейти на самостоятельную торговлю. Если, конечно, вы этого захотите – многие люди предпочитают быть именно инвесторами. Это дает им не только хороший доход, но и массу свободного времени.

Отметим, что доходность ПАММ-счетов бывает очень высокой. Если в банке годовая доходность вряд ли превысит 10 %, то инвестирование в ПАММ дает до 50 и больше процентов прибыли в год. А при грамотном управлении инвестициями доход может быть еще больше.

5 Несколько советов начинающему трейдеру

Тем, кто хочет научиться самостоятельной прибыльной торговле, можно дать несколько практических советов. Прежде всего, не спешите изучать технический анализ Форекс ‒ осваивать графические модели, свечной анализ, Price Action, искать самые лучшие индикаторы и т.д., все это в подавляющей части на Форексе не работает или работает через раз. Со временем вы изучите то, что вам реально пригодится, но для начала попробуйте понять логику действий маркетмейкеров. В сети можно найти полезную литературу на эту тему, разнообразное видео.

Вам нужно понять, по каким законам функционирует международный валютный рынок, что определяет движение цены. Разобраться, что такое накопление и распределение, научиться видеть, где в рынок входит крупный игрок, в какую сторону он собирается идти. Понимать все его маневры и двигаться вместе с ним. Учитесь понимать не только действия маркетмейкера, но и психологию толпы.

Вы должны знать, что в тот или иной момент сделает основная масса трейдеров – когда они начнут покупать или продавать, закрывать свои позиции, где они располагают свои стоп-лоссы и т.д. Маркетмейкер всегда стремится разорить толпу – понимая действия игроков рынка, вы сможете открывать очень выгодные сделки. Работайте над психологией. Не спешите входить в рынок – создайте четкие правила входа, распишите их буквально по пунктам. Если какой-то пункт не выполняется, ждите. Сможете научиться дисциплине – начнете получать прибыль.