Куда катятся наши деньги или что произошло с привычными способами инвестирования?

1 Был, да всплыл. Снижение популярности рынка Форекс.

Нужно отметить, что ПАММ-счета пользовались большой популярностью преимущественно в странах СНГ, Юго-Восточной Азии и Океании. В США даже в самый разгар ПАММ-лихорадки люди предпочитали передавать деньги в управление инвестиционным фондам, работающим с традиционными фондовыми инструментами, а не валютой.

Россиянам работать с ПАММ-счетами нравилось вплоть до того момента, как начались проблемы у нескольких крупных брокеров. За последние пару лет на территории России обанкротилось несколько прибыльных, казалось бы, компаний.

Среди наиболее известных банкротов MCIS Forex Group, Forex Trend и Mill Trade. Последняя компания по методу раскрутки и работы больше напоминала раздутый хайп, а не серьезного брокера, чем в итоге и оказалась.

С чем связаны проблемы брокеров Форекс в России? Валютные пары проявляли крайне высокую волатильность за последние 5 лет, заработать на изменениях курса смогли далеко не все трейдеры. Сам характер инвестиций в ПАММ-счета имеет спекулятивный оттенок, ну никак нельзя назвать вложение в ПАММ-счет средством для получения стабильного пассивного дохода.

«Инвестиции в ПАММ-счет могут принести существенный доход и при правильной диверсификации можно обеспечить безопасность своим капиталам, но для большинства инвесторов найти свою доходную схему очень сложно».

Осознание данного факта и развал нескольких крупных брокерских компаний, отказавшихся в итоге от долговых обязательств перед инвесторами, привели к массовому оттоку частного капитала из ПАММ-счетов.

Даже если форекс сумеет набрать обороты в 2016 году вопреки введению ужесточенного контроля со стороны государства, это не изменит сущность самого инструмента. Волатильность валютного рынка снижает его привлекательность на фоне других интересных методов размещения капитала.

«До 1 января 2016 года все брокеры форекс должны получить специальную лицензию, с этого же дня по первому требованию уполномоченных органов они должны предоставлять полный отчет о своей деятельности».

2 Что же стало с золотом?

Всегда надежное, всегда блестит. Даже на страницах нашего проекта мы много раз говорили о безопасности вложений в драгоценные металлы и опыт последних нескольких десятилетий говорил лучше любых убеждений.

Пока часть ПАММ-компаний переходила в разряд традиционных “скамов” у держателей золотых слитков и фьючерсов на золото тоже не все было в порядке. Уже седьмой год подряд золото теряет в цене. Совсем немного, но теряет.

В 2015 году золото впервые коснулось своего семилетнего минимума, и некоторые эксперты уже предрекают падение курса до 900$ за тройскую унцию уже в первом квартале 2016 года. Насколько подобные прогнозы близки к реальности, пока неизвестно, но вкладывать деньги в золото сейчас не стоит.

Причиной является не падение курса, цена может выровняться в ближайшем будущем. Проблемой для россиян является необходимость уплаты НДС при желании провести операцию с ОМС (обезличенный металлический счет) или золотыми слитками. Утеря 18% стоимости, уплата комиссии и падение курса – идеальное сочетание условий для потери капитала.

«По прогнозам экспертов, цена на золото будет падать и дальше. В 2016 году в самом лучшем случае цена будет в районе 1000$ за тройскую унцию. Даже крупные фонды, оперирующие золотом, сейчас избавляются от своих активов».

3 Валюта, нефть и ценные бумаги.

Как всегда, есть смысл вкладывать деньги в “голубые фишки”, незначительное изменение котировок на фондовой бирже никогда не повлияет на ценность акций в долгосрочной перспективе. «ЛУКОЙЛ» и «РОСНЕФТЬ» только одними реальными активами (недвижимость, оборудование, углеводородные запасы) легко расплатиться со своими акционерами даже в случае полного банкротства.

Позволить себе столь крупные приобретения могут далеко не все инвесторы. Для получения ощутимых дивидендов нужно покупать солидные пакеты акций, для спекулятивной деятельности голубые фишки подходят едва ли.

Передавать свои деньги в доверительное управление трейдерам на фондовой бирже сейчас не стоит. Котировки акций множества компаний сейчас падают, тенденция вполне может сократиться на волне постоянно снижающихся цен на нефть. Остаться в выигрыше в таких условиях сможет далеко не каждый брокер.

«Цена на нефть сейчас держится в районе 40$ за баррель нефти марки Brent. Это семилетний минимум. Каждый раз снижение нефтяных котировок обрушивает биржевые индексы по всему миру».

На этом фоне вложения в валюту и ценные бумаги выглядит не самым верным решением для рядового инвестора. Даже торги на фондовых биржах сейчас чем-то напоминают рулетку. К примеру, совсем недавно в плюсе по итогам недели оказались акции компании Adobe Systems. Крупный производитель программного обеспечения сумел укрепить свои позиции на деградирующем в целом рынке. Угадали немногие.

Валюта сейчас также не самый предсказуемый инвестиционный инструмент. Для россиян не время играть в игры с переводом своих сбережений в доллары и евро. Стоимость доллара и евро уверенно идет вверх, это связано с ожидаемой нестабильностью российской экономики в следующем году из-за снижения нефтяных котировок.

«Часть экспертов предсказывает продолжение роста доллара до 100 рублей за 1$, хотя Минфин РФ утверждает, что экономика готова к падению цены нефти до 35$ за баррель с удержанием курса рубля на текущем уровне».

4 Хайп или не хайп?

HYIP-проекты все чаще стали напоминать не высокодоходные “зарабатывающие” проекты, но скамы и пирамиды. Отношение инвесторов к данному виду инвестиций существенно изменилось всего за год.

Многие инвесторы, привыкшие вкладывать свои деньги в ПАММ-счета, начали переходить в ряды инвесторов хайп-проектов еще два-три года назад. Тогда хайпы рассматривались в качестве долгосрочных инвестиционных инструментов с быстрой отдачей, но за три года ситуация несколько изменилась.

Сегодня все большую долю рынка занимают скамы, которые создаются только ради скорейшего привлечения инвестиций без ведения деятельности, обеспечивающей доход. Если пару лет назад диверсифицировать свои вложения в хайпы можно было без особых проблем, то сейчас пирамид, МЛМ-проектов и “денежных пузырей” стало очень много и сбалансировать портфель инвестиций удается далека не каждому.

Схема заработка на хайпах теперь сводится к умению быстро найти интересный проект, получить дивиденды в числе первых и вывести свои средства до того, как произойдет “остановка деятельности из-за взломанных кошельков администрации”.

«Сообщество инвесторов, кажется, приняло новые правила игры, но неопытному человеку здесь уже делать нечего. Заработать на хайпе у новичка не выйдет».

5 Лучше ли деньгам в банках?

Стеклянные или коммерческие, банки не обеспечивают сейчас никакого дохода. Вложенные вначале года срочные депозиты без права снятия средств до окончания срока действия договора теперь стоят намного меньше.

Покупательная способность рубля за год упала, реальная инфляция и спекуляции на рынке потребительских товаров тоже не сделали капитал больше. Доллар вырос как на дрожжах.

Улучшения ситуации не предвидится и в 2016 году. Удержит ли государство инфляцию в узде с учетом продолжения экономических санкций со стороны ЕС, приостановки импорта из Турции и падения цен на углеводороды? Это большой вопрос, ответ на который напрямую влияет на выгодность вложений в депозиты и накопительные банковские счета.

6 Стоит ли самому торговать на бирже?

Торговля ценными бумагами и бинарными опционами всегда была для рядового инвестора больше рулеткой, чем реальным методом заработка. Фондовые и валютные биржи почти всегда ведут себя непредсказуемо, а сейчас нестабильность рынка и вовсе пугает.

Уже несколько месяцев крупнейшие мировые индексы показывают высокоамплитудные скачки, в более или менее позитивной струе остаются только Юго-Восточные биржи и NIKKEI 225, европейские и американские индексы такой стабильностью в последние пару месяцев похвастать не могут.

Можно ли в таких условиях зарабатывать, самостоятельно торгуя на бирже? Если у вас есть инсайдерская информация, удивительное деловое чутье, большой капитал и благословление фортуны, то дерзайте. Если какого-то “ингредиента успеха” нет, то лучше и не смотреть в сторону бинарных опционов, облигаций и фьючерсов.

7 Стартапы в 2016 году

При желании выгодно вложить свои деньги следует всегда искать наиболее интересный и свежий метод заработка. Одним из таковых является инвестирование в стартапы. Многообещающие бизнес-проекты с реальными схемами заработка, новаторские идеи требующие финансирования и откровенные МЛМ-проекты могут приносить доход.

Краудинвестинг сделал возможным сбор денег для расширения собственного бизнеса, привлекать инвестиции стало выгодно, а потому многие инициативные бизнесмены сейчас продвигают свой бизнес через площадки вроде ShareInStock.

Вложение в стартапы в 2016 году будет самым правильным решением по нескольким причинам:

• Возможность выбора понравившегося проекта после прочтения его стратегического плана развития;
• Вложение средств в новаторский бизнес, у которого больше шансов на создание качественно новой ниши на рынке;
• Получение солидных дивидендов уже на начальных этапах работы стартапа;
• Возможность диверсификации инвестиций в пределах одной площадки;
• Покупка активов стартапов и фактическое участие в бизнес-проекте через прямое финансирование.

«Дело не в том, что краудинвестинг в бизнес с потенциалом является наилучшим методом размещения капитала. Просто остальные методы инвестирования теряют актуальность».

Схема инвестирования в стартап выглядит следующим образом:

1. Руководство стартапа договаривается с площадкой, представляет ей свой финансовый план.
2. При достижении взаимопонимания между площадкой и стартапом создается новый эмитент.
3. Производится эмиссия акций нового стартапа.
4. Инвестор скупает активы и получает дивиденды.
5. Доход инвестора получается из суммы дивидендов и прироста рыночной стоимости акций (если таковой был).

В необычный по своей сути проект вкладывать деньги целесообразнее, чем инвестирование в нефтяные фьючерсы или покупка золота. На фоне общей рецессии в мировой экономике и печальных прогнозов экспертов инвестирование в стартапы смотрится очень и очень привлекательно.