Инвестиции в стартапы – перспективы, которые трудно не заметить

1 Что такое стартап?

Стартапом обычно называют новый проект небольшого бизнес-формата, который представляется в виде инвестиционного предложения о сотрудничестве в формате: «Ваши деньги – наша идея и ее развитие». При этом, конечной целью стартапа является развитый бизнес, который приносит высокий и стабильный доход, как его создателю, так и инвестору (в рамках заранее обусловленных процентных соотношениях).

Удачный стартап даже на ранней стадии развития за незначительный срок способен принести сотни процентов прибыли. Именно поэтому инвестиции в стартапы, завоевав колоссальную популярность за рубежом, ускоренными темпами продвигаются и на территории СНГ.

«Сегодня стартапы можно встретить в любой сфере экономики, но особенный интерес у инвесторов вызывают высокотехнологичные предприятия и интернет-проекты»

2 Какие бывают инвестиции в стартапы?

В данный момент можно выделить несколько основных типов вложений в стартапы. Это:

• Вложение средств в уже готовый проект. Данный способ отлично подходит для инвесторов-новичков, а также тех, кто старается сократить время инвестиционного процесса, то есть приблизить дату возврата инвестированных средств с процентами. Для этого, обычно ищут выгодное предложение с хорошим бизнес-планом. От инвестора требуется только финансовый вклад и определенный контроль хода развития проекта. В результате инвестор получает существенно заниженные уровни рисков и вполне привлекательный уровень прибыльности. Как пример – именно такую технологию инвестирования предлагает инвестиционная площадка ShareInStock.com.

• Вложение в проект на стадии идеи. В данном случае инвестор вкладывает свои средства только в идею, которая изложена ее создателем в определенном бизнес-плане. Такой тип инвестиций приносит существенно больший уровень прибыльности, но и значительно большие риски. Так как по статистике, при инвестиции в стартапы, находящиеся в стадии идеи, инвестор может рассчитывать на то, что только 1-2 из 10 проинвестированных им проектов смогут вырасти и начать приносить прибыль. Да, благодаря высокой прибыльности этих проектов, все инвестиционные риски обычно перекрываются. Другой вопрос – правильно выбрать те 10 проектов, чтобы 1-2 из них были прибыльными. Именно поэтому инвестиции в стартап-идеи – это инвестиционные продукты для более подготовленных и опытных инвесторов.

• Непосредственное участие в создании и развитии стартапа. Этот вариант предполагает собой стать частью команды проекта и кроме финансовых вложений взять на себя функции одного из его членов. Обычно это функции руководства и контроля. Данный способ обычно требует приличных материальных вложений, однако предполагает непосредственное участие инвестора в самом проекте.

3 Где найти стартап для инвестиций?

Обычно стартап-проекты ищут и находят на специализированных площадках.

«Выше приведен пример площадки ShareInStock.com, на которой инвесторы могут найти для капиталовложений уже готовые и работающие проекты»

На подобных площадках инвестор может найти оптимальные для инвестиций проекты, работающие в достаточно разнонаправленных направлениях и сферах on-line или off-line бизнеса. В таком случае проект представлен для оценки инвестором в виде презентации, краткого или даже развернутого бизнес-плана, информации о сумме минимальной и максимальной инвестиции и проценте прибыльности (обычно от 3% до 8% в месяц). Инвестиции и обратный возврат инвестиций осуществляются посредством продуманного инвестиционной площадкой механизма.

Еще один вариант – это ярмарка startup. Такие своеобразные выставки устраиваются на специализированных ресурсах, на которых стартаперы представляют для всеобщего обозрения свои проекты и находят для них инвесторов. Однако в отличие от инвестиций через площадки, обмен средствами между инвестором и собственником стартапа происходит напрямую без посреднического участия инвестиционной площадки.

4 Риски инвестиций в стартапы

Согласно существующей статистике, большинство новых стартапов не доживают до своего первого дня рождения. Это в первую очередь связано с достаточно плотной конкуренцией в сфере интернет-коммерции, низким спросом на новый продукт (создаваемый стартаперами) либо отсутствием опыта у команды развивающегося проекта. В результате, как было сказано выше, прибыльными становятся только 1-2 интернет-проекта из 10, в остальных случаях инвестор теряет 100% вложенных в них средств.

5 Плюсы и минусы инвестиций в стартапы

1. Доходность инвестиций существенно выше, чем у большинства других инвестиционных продуктов Рунета.
2. Достаточный выбор инвестиционных площадок, на которых можно найти инвестиционные предложения стартапов.
3. Возможность стать соучредителем перспективного бизнеса (часто, принципиально нового продукта, у которого нет аналогов на рынке).
4. Хороший выбор направлений, в которых развиваются стартапы, часто не связанных с реальной экономикой, упадок которой мог бы повлиять на прибыльность стартапа.
5. Низкая планка минимальных вложений (в большинстве случаев в стартап можно вложить от $10 и более).

1. Высокий уровень финансовых рисков.
2. Отсутствие регуляции на рынке СНГ (чаще регуляция осуществляется финансовыми комиссиями других стран).

6 Выводы

Безусловно, вложения в стартапы – это уникальный инвестиционный продукт, который со временем отвоюет немалую долю финансового рынка Рунета. И игнорировать само его существование, как и его потенциальные возможности, для современного инвестора было бы неправильным. Более того, каждый день, который вы провели вне рынка стартапов, можете смело начинать считать днем с упущенной выгодой. Другое дело – финансовые риски, которые присутствуют в стартапах. Однако, о том, как их правильно избежать и минимизировать, вы всегда сможете прочитать на страницах нашего портала.