Financial Conduct Authority (Управление по финансовому регулированию и контролю Великобритании)

1 Структура регулятора

Структура этого регулятора создана таким образом, чтобы обеспечить ему возможность максимально эффективно контролировать финансовый рынок Великобритании и поддерживать экономический курс государства. Как и в большинстве остальных регуляторов, во главе этого контролирующего органа стоит Совет директоров, который контролирует и руководит работой самого FCA. Кроме этого, в структуре данного регулятора находятся:

• Исполнительный комитет – важнейший структурный элемент FCA, посредством которого регулятор и выполняет свои надзорные и контролирующие функции. Данный комитет обеспечивает стабильность, гибкость и эффективность работы финансовых рынков Великобритании. Кроме этого, исполнительный комитет постоянно следит за тем, чтобы работа регулятора была направлена на защиту прав потребителей, а не осуществлялась формально. В перечень полномочий комитета входит и правоохранительная деятельность, направленная на противодействие преступлениям, совершаемым на финансовом рынке.
• Аудиторский комитет – подразделение, в обязанности которого входит обеспечение внутреннего контроля FCA, а также управление рисками и компенсационными мерами. Кроме этого, аудиторский комитет осуществляет внешний надзор за процессом деятельности FCA и финансовыми рынками. Поэтому, брокеры, которые получают регуляцию в FCA, обязательно проходят проверку и в аудиторском комитете этого органа.
• Комитет управления рисками – осуществляет мониторинг внешних рисков, угрожающих работе FCA. Данный комитет выносит на рассмотрение Совета директоров рекомендации относительно мер противодействия возникающим рискам, а также мониторит эффективность работы Регуляторного и Ревизионного комитета FCA.
• Комитет по вознаграждениям – внутренний орган, отвечающий за выплату членам Совета директоров и другим членам FCA жалования и премий.
• Регуляторный комитет – является главным коммуникатором регулятора и отвечает за взаимосвязь этого органа с другими участниками финансового рынка.
• Надзорный комитет – один из самых важных структурных элементов FCA, который обеспечивает поддержку и консультирование деятельности Совета директоров FCA, а также порученные ему нормотворческие функции.

• Нормотворческая деятельность (а именно подготовка рекомендаций о необходимости создания норм и правил, которые способны устранить предпосылки для совершения преступлений на финансовом рынке)
• Юридическое устранение нарушений норм закона, а также компаний и лиц их совершивших (отзыв или приостановление лицензий, наложение финансовых взысканий, подача исковых требований в судебные инстанции)
• Взаимодействие с другими органами по финансовому контролю Великобритании и других стран мира

2 Полномочия регулятора и его работа на практике

Практика работы FCA говорит о том, что действия этого органа действительно эффективны и справедливы. Благодаря тому, что FCA постоянно внедряет превентивные меры, способные исключить предпосылки к нарушению участниками рынка финансовых норм, выполняет контролирующие функции, посредством которых регулятор постоянно и ежедневно мониторит обстановку на рынке, а также эффективно наказывает нарушителей установленных им требований, финансовый рынок Великобритании считается одним из самых регулируемых и высокоорганизованных в мире.

1. Проверка участников финансового рынка на предмет соответствия требованиям FCA.
2. Контроль правомерности работы финансовых площадок и всех их участников.
3. Разработка и последующее внедрение новых стандартов и требований.
4. Защита участников финансовых рынков.
5. Взаимодействие с другими органами финансового контроля.

«На практике FCA осуществляет контроль различными способами. Все зависит от того, какие размеры и характер деятельности компании, попавшей в его сферу компетенции»

Постоянная оценка работы крупнейших компаний и регулярная оценка субъектов меньшего размера, в том числе мониторинг, а также решение вопросов, связанных с обеспечением честного бизнеса на финансовом рынке Великобритании, вынуждают регулятора всегда быть готовым защитить финансовую систему и ее рядовых участников. При этом, реакция FCA на совершаемые участниками рынка противоправные действия настолько быстра, что любые факты мошенничества пресекаются еще в процессе их совершения.

«FCA дает физическим лицам (клиентам брокерских компаний и т.п.) гарантию возмещения понесенных на рынке Великобритании убытков (до 50 тысяч фунтов), если они были получены вследствие неправомерной деятельности компании, находящейся под контролем FCA»

3 Выводы

Отлично выстроенная внутренняя структура FCA, многоуровневый контроль внутри самого регулятора и четко отработанные механизмы и инструментарий работы позволяют FCA считаться одним из самых эффективных регуляторов в мире. Именно поэтому брокерские и другие финансовые компании, которые отрегулированы FCA, считаются одними из самых надежных компаний финансового рынка.