ОТЧЕТ О ДОХОДНОСТИ
14855
ВКЛАД, $
14855
ИТОГ, $
0
П/У, $
0
П/У, %
1850,21
ВКЛАД, $
1871,18
ИТОГ, $
20,97
П/У, $
1,13
П/У, %
29027
ВКЛАД, $
29027
ИТОГ, $
0
П/У, $
0
П/У, %
2804,68
ВКЛАД, $
2810,75
ИТОГ, $
6,07
П/У, $
0,21
П/У, %
2804,23
ВКЛАД, $
2823,71
ИТОГ, $
19,48
П/У, $
0,69
П/У, %
769,97
ВКЛАД, $
520,72
ИТОГ, $
-249,25
П/У, $
-32,37
П/У, %

Семейный бюджет в Excel – осваиваем программу

Персональный компьютер позволяет всем пользоваться благами прогресса. Сегодня каждая семья может вести семейный бюджета в Excel. Это удобно, современно и позволяет сделать свою домашнюю бухгалтерию информативной и эффективной. Мы рассмотрим очень удобный шаблон "Типовой Семейный Бюджет", который был представлен в версии MS Excel 2013.


1 Создаем информативный домашний финансовый баланс

В книге есть 3 листа:

  • Первый – информационная сводка с графиками и возможностью отслеживания изменений в бюджете на протяжении года;
  • Второй лист – подробный перечень расходов и доходов в каждом месяце;
  • Третий лист – настройки книги, категорий и перечней.

Мы рассмотрим лишь самые главные параметры и внесем несколько важных, на наш взгляд, изменений. Вот как выглядит книга в целом.

На фото - обзор листов книги «Типовой семейный бюджет»

Единственным минусом книги мы считаем отсутствие подробной информации об инвестициях, которые делает семья. В наше время, когда интернет-инвестирование является почти неотъемлемой частью управления домашним хозяйством, забывать об учете прибылей с инвестиций нельзя. Данная таблица упускает возможность контроля за инвестициями. Впрочем, достаточно просто изменить одну из категорий расходов на «инвестиции» и добавить разные стартапы или ПАММ-счета.

Если просмотреть наш рейтинг компаний, то можно увидеть, что диверсификация вложений – самый результативный метод инвестирования для любого семейного бюджета. Эту книгу Excel можно и нужно использовать для того, чтобы контролировать личный инвестиционный портфель и вести наглядный учет своей финансовой деятельности.

Как пользоваться данной книгой Excel? Разработчики продемонстрировали широкий спектр возможностей самой программы MS Excel и сделали данную книгу максимально функциональной. Шаблон «Типовой семейный бюджет» использует графики, выпадающие списки, постоянные ссылки на ячейки и другие инструменты версии 2013 года. Сделано все очень удобно. Личный или семейный бюджет вести очень легко.


2 Управление функциями книги

Наибольшую сложность вызывает быстрое освоение всех возможностей шаблона. Описывать все кнопки и их возможности нет необходимости. Некоторые важные для учета функции описаны в специальной встроенной справке. Шаблон содержит также и несколько простых функций, которые не бросаются в глаза сразу же, но позволяют намного более комфортно вести учет расходов и доходов в Excel.

Фото листа «Краткая сводка» шаблона «Типовой семейный бюджет»

Второй лист – это очень удобная и детализированная таблица, которая делает ведение семейного баланса сравнительно простым делом. В таблице используются категории и расходные статьи, указанные на листе «Настройки». Вести учет легко, благодаря автоматизации многих операций на данном листе.

На фото - лист «Бюджет» шаблона «Типовой семейный бюджет»

Очень удобно использовать также и формулы подведения итогов. В ниспадающем списке можно выбрать разные способы отражения итоговой информации по каждой категории расходов (по умолчанию, можно изменить набор формул):

  • Среднестатистическое значение расходов;
  • Количество расходных статей или активных расходных статей;
  • Самая большая статья расходов в категории;
  • Самая маленькая статья расходов в категории;
  • Общая сумма;
  • Отклонения и дисперсии значений.

В категории доходы есть специальные статьи:

  1. Зарплата и чаевые;
  2. Доходы от процентов;
  3. Дивиденды;
  4. Компенсации и возмещения;
  5. Другие доходы.

Мы предлагаем заменить их другими категориями, которые данный шаблон не учел. Таблица станет намного более информативной в плане отслеживания ваших регулярных инвестиций и их доходности. Мы предлагаем вот такой список доходов:

  1. Зарплата;
  2. Социальные выплаты;
  3. Дивиденды;
  4. Депозиты;
  5. Накопительные вклады;
  6. ПАММ-счет 1;
  7. ПАММ-счет 2;
  8. ПИФ.

Подобная детализация позволит сделать нагляднее процесс управления вашими семейными финансами. Средства можно разделить на несколько небольших капиталов и вложить в несколько счетов. Отслеживать их успехи можно будет в вашей собственной виртуальной бухгалтерии. Правильным решением также будет предварительное внесение в книгу новой категории расходов: сбережения и инвестиции.

Мы уже много раз говорили о необходимости создания в бюджете экстренного запаса денег, небольшого фонда для уплаты непредвиденных расходов. Создайте на листе «Настройки» новую категорию расходов и уже в начале месяца заложите на них ту или иную сумму. Мы внесли в наш шаблон несколько изменений. Вы можете увидеть их на картинке ниже.

Фото листа «Настройки»


3 Детализируем свои расходы

Лист «Настройки» позволяет сделать детализацию вашего баланса по-настоящему информативной и поможет вам сократить расходы путем оптимизации бюджета в следующем месяце на основе итогов текущего. В самом начале работы с книгой не поленитесь и расширьте количество расходных статей по максимуму, чтобы даже самые небольшие траты были в обязательном порядке отражены в бухгалтерии.

Инвестиции нужно также отслеживать досконально. Личный бюджет будет крепче, если вести учет доходов от инвестиционной деятельности в информативном и понятном виде.

Прибыли от капиталов будут служить дополнительной мотивацией для активного инвестирования, что в современном мире является очень важным аспектом управления домашним хозяйством. На листе «Настройки» постарайтесь задержаться и обдумать все возможные предстоящие траты, доходы и прибыли. Вносить изменения можно каждый месяц вместе с появлением новых расходных статей.

Комментарии и отзывы читателей

comments powered by HyperComments
Pasprofit - новый уровень деятельности

Мы открываем компанию "PasProfit", которая будет заниматься финансовым консалтингом подробнее читать о нас

КАЖДЫЙ ДЕНЬ В ВАШЕМ ПОЧТОВОМ ЯЩИКЕ

Ежедневно получайте авторскую подборку материалов на Ваш E-mail

Ваш email:
Интервью
Все интервью
Интервью с СЕО PrimeBroker.pro
Дмитрий Леушкин
СЕО PrimeBroker.pro
16.10.2016

Нам удалось получить ответы на появившееся вопросы, связанные с подробностями развития нового брокера.

Пресс-релизы
Все пресс-релизы
Паспрофит – в новый год, к новым горизонтам!
07.01.2016

За несколько месяцев компания «Паспрофит» проделала огромную работу, сумела расширить поле действия и доказать свою состоятельность на нескольких фронтах. Сегодня потенциал компании уже очевиден, но к дню сегодняшнему мы шли длительное время и хотели бы отчитаться перед нашими клиентами, соратниками и постоянными читателями!